Мошенничество в сфере эквайринга, кредитных платежных систем с использованием цифровых технологий совершенствуется и растет в объемах. Надежных алгоритмов, позволяющих банкам немедленную реакцию по блокировке мошенников, не существует. Это связано с особенностями норматива, составляющего понятие "банковской тайны". Чтобы предотвратить рост подобных афер, участники банковской ассоциации РФ выдвинули предложение отредактировать положение, не дающее право рассекречивать данные предполагаемого нарушителя.
Эксперты предлагают ввести блокировку, позволяющую замораживать счета лиц, попавших под подозрение в проведении афер (на 25 дней). Второе изменение касается персональной информации о мошенниках, которую можно будет сообщить пострадавшим. Это позволит жертвам обмана после обращения в суд потребовать возврат утраченных активов. Законопроект изменений уже готов.
По сведениям аудиторских компаний, на текущий момент из-за финансовых афер около 85% отнятых денег оседает на счетах преступников. Это обусловлено особенностями психологии жертвы, которая чаще всего производит некоторые действия самостоятельно и осознанно. Так совершается до 70% финансовых афер. Закон в таких случаях снимает с банка ответственность и обязательства возвращать вкладчику потерянные деньги. Инициатива банковских администраторов появилась из-за того, что нормативы устарели и не соответствуют быстро меняющимся условиям. В период предварительного обсуждения законопроекта его положительно оценили представители нескольких финансовых структур: Хоум Кредит Банк, РГС Банк, ВТБ и Райффайзенбанк.
moneyzz.ru
Комментарии