Дебетовые карты
Современный и удобный платежный инструмент превращается в выгодного союзника, если использовать все дополнительные преимущества в виде начисления % на остаток, накопления бонусов или кэшбэк реальными деньгами. Сравните актуальные условия, которые сегодня предлагают российские финучреждения! Все дебетовые карты банков можно заказать онлайн.
My Life
Пользуется спросом
- Стоимость обслуживания: 0 Р
- Cashback: 5% за ЖКУ, 1-5% за онлайн‑покупки, 0.5-1% на все покупки
- Проценты на остаток: до 9% по счёту
До 31 марта 15% кешбэк в любимой категории! Двойные бонусы в «Магнит» и 5% возврат за оплату ЖКУ всегда.
- Стоимость обслуживания: 0 - 1499 Р
- Cashback: 1% на всё, 5% на категории, 10% по акции
- Проценты на остаток: 2-12%
Кешбэк 10% на все покупки в течение первых 3 месяцев! Премиум-услуги.
Улыбнитесь
Пользуется спросом
- Стоимость обслуживания: 0 Р
- Cashback: 1-5%
- Проценты на остаток: до 10%
Кешбэк 5% на АЗС, в супермаркетах, ресторанах и кафе по акции до 31 мая!
Дебетовая Tinkoff Black
Пользуется спросом
- Стоимость обслуживания: 0-99 Р
- Cashback: 1% за всё, до 15% в трех категориях, до 30% у партнеров
- Проценты на остаток: 5% с подпиской Pro
До 31 марта действует код 1000R3000 на возврат 1000 ₽ с потраченных 3000! И дизайн на выбор.
Прибыль
- Стоимость обслуживания: 0 - 99 Р
- Cashback: 1-3% на всё
- Проценты на остаток: 7,5-11%
Доход на ежедневный остаток средств в первые два месяца 11% годовых! Можно выпустить даже неименную.
Мультикарта МИР
Пользуется спросом
- Стоимость обслуживания: 0 Р
- Cashback: 2% на супермаркеты, доставку продуктов и транспорт, у партнеров до 30%
- Баллы: Мультибонус
Есть дополнительный кешбэк 2% в аптеках, если использовать как зарплатную!
Альфа-Карта с преимуществами
Пользуется спросом
- Стоимость обслуживания: 0 Р
- Cashback: 1% на всё и 5% в категориях, до 33% у партнеров
- Проценты на остаток: до 9% по альфа-счету
Идёт розыгрыш суперкэшбэка до 100% на категорию. Закажите сейчас и получите вечное бесплатное обслуживание!
Premium
Пользуется спросом
- Стоимость обслуживания: 0 - 2990 Р
- Cashback: 2-3% на всё и до 33% у партнёров
- Проценты на остаток: повышенный % по накопительным счетам и вкладам
3 месяца Премиум бесплатно без условий и 5 тревел-сервисов в подарок при заказе до 30.04! Доступ в мировые бизнес-залы аэропортов и вокзалов, рестораны, трансфер и другие преимущества.
Деньги Weekend
- Стоимость обслуживания: 0-99, выпуск 299 Р
- Cashback: 5% в категориях, 1% на все покупки
C подпиской MTC Premium кешбэка больше!
CashBack МИР
Пользуется спросом
- Стоимость обслуживания: 0-99, выпуск 299 Р
- Cashback: 5% в категориях, 1% за покупки, до 25% у партнеров
Умная МИР
- Стоимость обслуживания: 0 Р
- Cashback: до 10% за покупки
- Проценты на остаток: до 9,5% на накопления
Акция «Весенний кешбэк»: 100% на такси, супермаркеты и цветы при оформлении до 31.05!
Премиум
Пользуется спросом
- Стоимость обслуживания: 0 Р
- Cashback: 1-15%
- Баллы: спорт или мили
- Проценты на остаток: надбавки по накопительному счету и вкладу
Несколько программ лояльности на выбор! Есть персональный менеджер и ГПБ-Консьерж 24/7. Можно оформить Mir Supreme.
- Стоимость обслуживания: 0 ₽, выпуск 5000 Р
- Снятие средств: бесплатно в банкоматах по всему миру
- Cashback: рублями 1,5% на все или до 15% на категорию
- Баллы: на выбор: ГПБ-travel или Аэрофлот
- Проценты на остаток: надбавки по накопительному счету и вкладу
Можно вернуть стоимость выпуска по акции! Держателям доступны все услуги тарифа Премиум, есть персональный менеджер и ГПБ-Консьерж. Выбранную программу привилегий можно менять ежемесячно + в пакете доступна бесплатная МИР Supreme.
Умная UnionPay
- Стоимость обслуживания: 0, выпуск 5000 Р
- Cashback: 1,5%
- Проценты на остаток: до 9,5% на накопления
До 10 тыс. кэшбек за покупку тура! Плюс при оформлении по акции до 30.04 можно вернуть 3000 - 5000 ₽ за оплату покупок.
- Стоимость обслуживания: 0 Р
- Cashback: 1,5% за покупки
- Проценты на остаток: до 8,1% годовых по вкладу “Почетный”
Оплата ЖКХ без комиссии.
AliExpress
- Стоимость обслуживания: 0-99 Р
- Cashback: бонусами 1% за всё, 2% на AliExpress, до 30% у партнеров
- Баллы: 1 бонус = 1 рубль
Premium
- Стоимость обслуживания: 0 - 1990 Р
- Cashback: до 15% в категориях, до 30% у партнеров
- Проценты на остаток: 6% на остаток, до 8,64% по вкладу
Mir Supreme: от 2 проходов в месяц в лаундж-зоны, консьерж-сервис, мобильная связь бесплатно + начисляется больше бонусов
Академик
- Стоимость обслуживания: 0-99 Р
- Cashback: до 30%
- Проценты на остаток: 5% с подпиской
Только для клиентов от 14 до 22 лет
- Стоимость обслуживания: 0 Р
- Cashback: в 4 категориях на выбор
10% кэшбэк в ресторанах в течение полугода! И стикеры в подарок.
Детская карта Tinkoff Junior
- Стоимость обслуживания: 0 Р
- Cashback: до 30% по акциям, 2% за онлайн-покупки, 1% за все
- Баллы: 1 бонус = 1 рубль
- Проценты на остаток: на счет-копилку до 5%
Используйте JUN500BONUS на 500 бонусов за активацию + транзакцию.
Единорог Ти от Сыендука
- Стоимость обслуживания: 0-99 Р
- Cashback: до 15% в 4 категориях, до 30% у партнеров
- Проценты на остаток: 5% с подпиской
Новый маскот — единорог Ти готов служить и приносить еще больше выгоды!
Для путешествий
- Стоимость обслуживания: 0-299 Р
- Cashback: милями 1-1,5% за покупки, до 5% за билеты, до 10% за отели
- Проценты на остаток: до 3% милями
Страховка для активного отдыха по всему миру в подарок!
Для автолюбителей
- Стоимость обслуживания: 0 - 299 Р
- Cashback: 10% бонусами за покупки на АЗС, 5% бонусами за любые автоуслуги
ALL Games (карта геймера)
- Стоимость обслуживания: 0 при остатке от 50 000, иначе 99 Р
- Cashback: бонусами
- Баллы: 1% на все, 1,5% в категориях, 3% на игры
Для иностранных граждан
- Стоимость обслуживания: 0-99 Р
- Cashback: до 30%
Мгновенные денежные переводы в страны СНГ. Набор документов для оформления зависит от гражданства – это может быть миграционка, патент на работу, вид на жительство или виза.
Магнит
- Стоимость обслуживания: 0-99 Р
- Cashback: бонусами 1% за все покупки, до 4% в Магните, до 30% по спецпредложениям
- Баллы: 1 бонус = 1 ₽
Промокод M1000 на 1000 баллов после первой покупки! И бесплатное снятие наличных от 3000 ₽ в любых банкоматах.
- Стоимость обслуживания: 0-49 Р
- Cashback: 5% в 4 категориях, до 100% в розыгрыше
OPENCARD МИР
- Стоимость обслуживания: 0 Р
- Cashback: до 2% за все покупки, до 30% у партнеров
- Проценты на остаток: 7,5% на счет "Копилка"
Обмен бонусных баллов на деньги, скидка на отели и билеты на Travel-портале при оплате бонусами
Opencard
Пользуется спросом
- Стоимость обслуживания: 0 Р
- Cashback: на выбор 1.5-2% за все покупки или 5% за ЖКХ
- Баллы: на отели и билеты на Travel-портале
- Проценты на остаток: 8% на счет "Копилка"
Обмен бонусных баллов на деньги, скидка на отели и билеты на Travel-портале при оплате бонусами
Travel
- Стоимость обслуживания: 0 Р
- Cashback: до 2% за все покупки, до 30% у партнеров
- Баллы: бонусные рубли
- Проценты на остаток: 8% на счёт "Копилка"
Скидка 20% на путешествия на travel.open.ru при оплате бонусами.
Спартак
- Стоимость обслуживания: 0 Р
- Cashback: бонусами 1,5-2% за все покупки, до 30% у партнеров
- Баллы: 1 бонус = 1 денарию в каталоге ФК Спартак
- Проценты на остаток: 7,5% на "Копилку"
- Стоимость обслуживания: 0 Р
- Cashback: 1,5-2% за все покупки
- Проценты на остаток: 5%
ЛУКОЙЛ
- Стоимость обслуживания: 0 Р
- Cashback: 5-10% на АЗС «ЛУКОЙЛ»
- Баллы: 1 балл за каждые 100 рублей на любые покупки везде
- Стоимость обслуживания: 0-150 Р
- Cashback: 1 бонус = 1 рублю
- Баллы: до 5% СберСпасибо в кафе, ресторанах, такси и заправках, до 30% за покупки у партнёров
Alfa Travel
- Стоимость обслуживания: 0 - 2500 Р
- Cashback: милями до 3% за всё, 6-13% за билеты и отели
- Баллы: 1 миля = 1 Р
- Проценты на остаток: по Альфа-Счету
Билеты и отели по всему миру доступны полностью за мили.
- Стоимость обслуживания: 0 Р
- Cashback: 5% в кафе и ресторанах
Для детей от 7 лет. Дизайн карточки делается из стикеров
Всё включено
- Стоимость обслуживания: 0-99 Р
- Cashback: 5% в сезонных категориях, 2% на топливо, 1% на покупки, до 20% у партнеров
- Проценты на остаток: до 4,5%
Удобные карты для хранения средств, онлайн и оффлайн оплаты товаров и услуг, быстрых денежных переводов
На простом языке дебетовую карту можно сравнить с «горячим» электронным кошельком, доступ к которому есть 24х7 онлайн. Оплата происходит безналичным расчётом через pos-терминалы. Многие считают это очень удобным, потому что нет необходимости носить с собой большие суммы денег. Средства на ней – это собственность ее владельца: сколько положили — столько и можно снять без процентов, за исключением комиссий, которые нужно выплачивать за обслуживание.
Основные функции карты — оплата товаров и услуг через интернет или терминалы, в том числе на кассах в точках продаж, приём денежных переводов из других банков и прочее. Можно также использовать как «копилку» и брать с нее деньги только тогда, когда они необходимы. Денежные средства на пластике защищены ровно так же, как и обычный вклад в финансовой организации и не могут быть использованы никем кроме владельца.
В отличие от кредитных карточек, здесь нет заёма банковских средств и процентной ставки, однако, в минус иногда всё-таки возможно уйти. Происходит это в основном из-за того, что вовремя не оплачена сумма за годовое обслуживание. Но бывают случаи, когда при снятии наличных в стороннем банкомате списывается комиссия за обналичивание в стороннем банкомате. Если на балансе недостаточно средств для списания комиссии, то операция всё равно будет завершена, но счёт уйдет в минус (овердрафт).
Виды и сравнение дебетовых карт
Дебетовый пластик различается по типу платёжных систем, основными в России в 2022 - 2023 году являются:
- МИР (национальная платёжная система, АО НСПК);
- Visa (американская многонациональная корпорация);
- MasterCard (транснациональная финансовая корпорация);
- UnionPay (UPI China, кит. Иньлянь, созданная Народным банком Китая);
- Maestro (сервис от компании MasterCard);
- JCB (платёжная система Японии);
- Кобейджинговые карты (совместно двух разных платежных систем на одном пластике).
Отличие в том, что некоторые из них не предусматривают оплату покупок через сеть Интернет. Годовое обслуживание у этих карт дешевле или вообще отсутствует, но не для всех пользователей такие ограничения удобны. Если подразумевается использование за границей, то на сегодняшний день надо оформлять ЮнионПей, только они универсальны и действуют во многих странах мира. Могут ли карточки с китайской ПС полностью заменить Visa и MasterCard, вы можете узнать из нашего материала.
Кроме этого, все расчётные карточки отличаются классами. Клиентам предлагается выбрать «Signature», «Платиновую» (Platinum), «Золотую» (GOLD), «Классик» или «Электрон» - для системы Visa. Или «Virtual», «Unembossed», «Standard», «Gold», «World», «World Elite», «World Black Edition» - по MasterCard. «Стандарт» или «Суприм» по системе МИР.
У сигнэйча, платиновых, и суприм карт преимуществ больше, чем у стандарт классик, а также на них начисляются бонусные баллы, действуют различные скидки и прочее. Но и годовое обслуживание будет порядком выше, нежели у обычных карт.
Уровень защиты
По виду защиты также есть различия:
- Стандартные карты с магнитной полосой;
- Магнитная полоса с чипом, в том числе и карты PayPass. На картах с этой защитой на магнитной полосе присутствует чип, похожий на SIM-карту. На нём находится вся информации о владельце, которую крайне сложно скопировать, в отличие от обычной «магнитки». Соответственно уровень защиты посредством чипа очень высок.
Как оформить?
Данную карту можно заказать через интернет или обратившись в отделение банка лично. Делятся они на именные и неименные (моментальные). Во втором варианте оформление занимает всего 5 минут, а для того, чтобы карта стала идентифицированной, на её изготовление потребуется от 2 до 20 дней.
Карты можно различить по номеру — именная имеет 16 цифр, а «безликая» 18. В отличие от кредитной карты оформление дебетовой намного проще. Требуется минимальный пакет документов и небольшой ряд критерий:
- Возраст от 18 до 65 лет. В некоторых финансовых организациях возможно открытие карты с 14 лет и до 100;
- Гражданство и регистрация на территории РФ (если карта открывается в России);
- Наличие паспорта гражданина РФ.
Документы для оформления карты:
- Паспорт гражданина РФ;
- Заполненное заявление (на сайте или лично в офисе).
При оформлении онлайн, многие банки предоставляют бесплатную услугу - доставку выпущенного пластика домой или в офис. Что очень удобно и не требует посещения отделения банка. Заявление вы отправляете через сайт, а договор и саму карточку привозит курьер.
Так как дебетовая карта — это ваши собственные деньги, многие банки заинтересованы в том, чтобы клиент держат большую сумму на счету, и есть такие финансовые организации, в которых предусмотрены начисления % на остаток (ставки обычно ниже, чем при открытии срочного депозита). При выборе банка, на это также стоит обратить своё внимание.