Дебетовые карты
Удобный платежный инструмент превращается в выгодного союзника, если использовать преимущества в виде накопления бонусов или кэшбэка реальными деньгами. Представляем лучшие варианты, которые сегодня предлагают российские банки.
МТС Деньги
Хиты месяца
- Стоимость обслуживания: 0 Р
- Cashback: до 30% в категориях
⚡ до 20% скидка в KFC и ROSTIC'S по 2 июня! И подписка MTC Premium в подарок на 2 мес. + 5% кешбэка в супермаркетах с подпиской.
Умная МИР
Хиты месяца
- Стоимость обслуживания: 0 Р
- Cashback: до 35% в категориях
- Проценты на остаток: до 21,5% на накопления
⚡ По 31 июля проходит акция с повышенным кэшбэком на маркетплейсы, супермаркеты, кафе и рестораны, такси и ОТ, на АЗС, ЖКХ и др. ежедневные траты.
Карта для жизни
- Стоимость обслуживания: 0 Р
- Cashback: до 15% в категориях, до 50% у партнеров
⚡ Скидки до 50% на поездки в Яндекс Go!
- Стоимость обслуживания: 0-99 Р
- Cashback: 3% на категории, 1% на всё
- Проценты на остаток: есть надбавки
⚡ +2500 Р за перевод пенсии в Ак Барс до 30 июня 2025.
Дебетовая Premium
Хиты месяца
- Стоимость обслуживания: 0-1990 Р
- Cashback: до 15% в категориях, до 20% у партнеров
- Проценты на остаток: надбавки по вкладу
⚡ При подключении до 30 апреля - доп.категория кэшбэка 15%! Привилегии Мир Supreme: посещение лаундж-залов, консьерж-сервис, мобильная связь бесплатно + больше бонусов.
- Стоимость обслуживания: 0-99 Р
- Cashback: до 15% в категориях, до 30% у партнёров
Серия лимитированного дизайна.
My Life
Хиты месяца
- Стоимость обслуживания: 0 Р
- Cashback: до 5% в 4 категориях на выбор, 5% за онлайн-покупки
Возврат 5% за покупки в интернете включается с подпиской «My Life+».
Всё включено
- Стоимость обслуживания: 0-99 Р
- Cashback: 5% в категориях, до 1% на всё, до 35% у партнёров
- Проценты на остаток: до 8%
⚡ 5% выгода при покупке топлива через приложение «Турбо». Можно посещать бизнес-залы по специальной цене.
Платежный стикер
- Стоимость обслуживания: 0, выпуск 199 Р
- Cashback: до 15% в категориях
До 3000 ₽ кешбэк за покупки в месяц.
Скидка везде
- Стоимость обслуживания: 0-99 Р
- Cashback: 5% в супермаркетах с подпиской
- Проценты на остаток: до 22% годовых на ежедневный остаток по счёту
Скидка до 3% в момент покупки.
Black
Хиты месяца
- Стоимость обслуживания: 0-99 Р
- Cashback: до 15% в категориях на выбор
Junior в уникальном стиле
- Стоимость обслуживания: 0 Р
- Cashback: до 2% за онлайн-покупки, до 1% в магазинах
- Баллы: 1 бонус = 1 ₽
- Проценты на остаток: на копилку до 16%
⚡ Лимитированные наклейки роблокс, аниме или мемы и дизайн пластика на выбор! Есть детское банковское приложение.
Только для тех, кому от 14 до 22
- Стоимость обслуживания: 0 Р
- Cashback: до 15% в категориях, 1% за всё, до 30% по спецпредложениям
Дизайн на выбор.
Джуниор-Хоккеист
- Стоимость обслуживания: 0 Р
- Cashback: до 2% за интернет-покупки, до 1% за все
- Баллы: 1 бонус = 1 ₽
- Проценты на остаток: на копилку до 16%
Снова доступен к заказу дизайн с Крутом! Истории, комиксы и тесты в приложении научат ребенка обращаться с деньгами.
Детская с бонусом
Хиты месяца
- Стоимость обслуживания: 0 Р
- Cashback: до 2% за онлайн-покупки, 1% на др. покупки
- Проценты на остаток: на счёт-копилку
⚡ Код MARKET500 на 500 бонусов за покупку в категории Маркетплейсы.
Для путешествий
- Cashback: милями до 5% за билеты, до 10% за траты на путешествия, до 1,5% на все, до 30% по спецпредложениям
⚡ До 05.05 промо LETIM2025 сделает новым клиентам бесплатное обслуживание в течение 12 месяцев! За мили доступны авиабилеты мировых а/к.
Для автолюбителей
- Стоимость обслуживания: 0-299 Р
- Cashback: 10% бонусами за покупки на АЗС, 5% за автоуслуги и страховку, 1% на всё
⚡ До 05.05 действует промо SHIP24
Для иностранцев в России
- Cashback: есть
⚡ Год бесплатного обслуживания при заказе до 30 апреля! Мгновенные переводы в Узбекистан, Таджикистан, Кыргызстан, Армению, Беларусь и Казахстан. Не требуется паспорт + можно оформить на зарубежный номер телефона.
Исламская
- Стоимость обслуживания: 0 Р
- Cashback: есть
Карта по нормам шариата и с халяльным кешбэком.
- Стоимость обслуживания: 0 Р
- Cashback: до 30% в категориях на выбор
- Стоимость обслуживания: 0 Р
- Проценты на остаток: до 21%
Моментальное оформление!
- Стоимость обслуживания: 0 Р
- Cashback: до 5% на выбор, до 100% в барабане
- Проценты на остаток: на Копилку
Для детей от 6 лет. Дизайн из стикеров + детское приложение с играми и копилкой.
- Стоимость обслуживания: 0 Р
- Cashback: бонусами до 10%
⚡ До 30 апреля можно принять участие в розыгрыше 100 000 Спасибо! Доступен выпуск в форме стикера (платная опция).
Твой кешбэк
Хиты месяца
- Стоимость обслуживания: 0 Р
- Cashback: до 25% по акции, до 5% в категориях или 1,5% на всё
- Баллы: 1 балл = 1 ₽
⚡ Кешбэк до 25% на покупки для новых клиентов!
МКБ Премиум
- Стоимость обслуживания: 0-1999 Р
- Cashback: до 7% в категориях, до 30% у партнеров
- Баллы: МКБ Бонус
- Проценты на остаток: 4%
МКБ
- Стоимость обслуживания: 0-99 Р
- Cashback: до 5% в категориях, до 30% у партнеров
- Баллы: МКБ Бонус
- Проценты на остаток: до 5% с подпиской «Просто»
Мудрость
- Стоимость обслуживания: 0 Р
- Cashback: до 5% в категориях, до 30% у партнеров
- Проценты на остаток: до 7%
Пенсионная карта самая выгодная (по Frank RG). Уведомления СМС бесплатно.
Лучшие карты для онлайн и оффлайн оплаты товаров и услуг с получением дополнительной выгоды за траты
Средства на пластике – это собственность его владельца: сколько положили — столько и можно снять без процентов, за исключением комиссий, которые порой приходится выплачивать за обслуживание. Дебетовую карту можно сравнить с «горячим» электронным кошельком, доступ к которому есть 24х7 онлайн. Оплата происходит безналичным расчётом через pos-терминалы. Многие считают это очень удобным, потому что нет необходимости носить с собой большие суммы денег.
Основные функции любой платежной карты — оплата товаров и услуг через интернет или терминалы, в том числе на кассах в точках продаж, приём денежных переводов из других банков и прочее. Можно также использовать как «копилку» и брать с нее деньги только тогда, когда они необходимы. Денежные средства на пластике защищены ровно так же, как и обычный вклад в финансовой организации и не могут быть использованы никем кроме владельца.
В отличие от кредитных карточек, здесь нет заёма банковских средств и процентной ставки, однако, в минус иногда всё-таки возможно уйти. Происходит это в основном из-за того, что вовремя не оплачена сумма за годовое обслуживание. Но бывают случаи, когда при снятии наличных в стороннем банкомате списывается комиссия за обналичивание в стороннем банкомате. Если на балансе недостаточно средств для списания комиссии, то операция всё равно будет завершена, но счёт уйдет в минус (овердрафт).
Виды и сравнение дебетовых карт
Дебетовки в основном различаются по типу платёжных систем, основными в России в 2025 году являются (в порядке убывания):
- МИР (национальная платёжная система, АО НСПК);
- Кобейджинговые карты (выпущенные в партнёрстве с какой-либо торговой точкой или небанковской организацией, либо совместно двух разных платёжных систем на одном пластике);
- UnionPay (UPI China, кит. Иньлянь, созданная Народным банком Китая);
- Visa (американская многонациональная корпорация);
- MasterCard (транснациональная финансовая корпорация);
- Maestro (сервис от компании MasterCard).
Главное отличие в том, что некоторые не предусматривают оплату покупок через сеть Интернет, далеко не для всех пользователей такие ограничения удобны. Если подразумевается использование за границей, то на сегодняшний день надо оформлять ЮнионПей, только они универсальны и действуют во многих странах мира. Могут ли карточки с китайской ПС полностью заменить Visa и MasterCard, мы рассказали здесь.
Кроме этого, все расчётные карточки отличаются классами. Клиентам предлагается выбрать «Signature», «Платиновую» (Platinum), «Золотую» (GOLD), «Классик» или «Электрон» — для системы Visa. Или «Unembossed», «Standard», «Gold», «World», «World Elite», «World Black Edition» — по MasterCard. «Стандарт» или «Суприм» — по системе МИР. Или «Standart» и «Diamond» — у UP.
У сигнэйча, платиновых, даймонд и суприм карт преимуществ больше, чем у стандарт классик, а также на них начисляются бонусные баллы, действуют различные скидки и прочее. Но и годовое обслуживание будет порядком выше, нежели у пластика среднего класса.
Уровень защиты
По виду защиты также есть различия:
- Стандартные карты с магнитной полосой и чипом. Здесь кроме стандартной магнитной полосы присутствует чип, похожий на SIM-карту. На нём находится информация о пластике и его владельце, которую крайне сложно скопировать, в отличие от обычной «магнитки». Соответственно уровень защиты посредством чипа более высок;
- Пластик только с одной магнитной полосой — как правило, это продукт моментального выпуска и неименной.
Как лучше оформить?
Почти все финорганизации дают возможность заказать как через интернет, так и обратившись в офис обслуживания лично.
Как уже упоминалось выше, весь пластик делится на именной и неименной (моментальный). Во втором варианте оформление и получение занимает всего несколько минут за один раз, тогда как, чтобы получить идентифицированный продукт, придётся немного подождать — на изготовление потребуется от 1 до 10 дней. Карты даже можно различить по номеру: именная имеет 16 цифр, а «безликая» — чаще всего 18.
В отличие от кредитки, оформление дебетового варианта не требует заполнения анкеты заемщика и предоставления данных о доходе и семейном положении. Требуется минимальный пакет документов (паспорт и номер ИНН\СНИЛС (если есть) и небольшой ряд критерий:
- Возраст клиента. Во многих финансовых организациях возможно открытие дебетового пластика с 14 лет и до 100, а в качестве допкарты инфанта — с 6 лет;
- Гражданство и регистрация на территории РФ (если оформляется для гражданина страны);
- Наличие паспорта гражданина РФ (если оформляется для гражданина страны).
Документы для оформления карты:
- Паспорт гражданина РФ;
- Заполненное заявление (на сайте или лично в офисе).
При оформлении онлайн, многие банки предоставляют бесплатную услугу — доставку выпущенного пластика домой клиенту или по любому удобному адресу. Что удобно и не требует посещения отделения банка. Заявление вы можете отправить через сайт, а договор и саму карточку привозит курьер.
Так как любая дебетовая карта — это ваши собственные деньги, переданные финорганизации, многие банки заинтересованы в том, чтобы клиенты переводили всё большие суммы на свои счета, поэтому и предусмотрены такие приятные опции, как начисление % на остаток (ставки обычно ниже, чем при открытии срочного депозита), кешбэк, бонусы или мили. При выборе банка, на это также стоит обратить своё внимание. Все представленные на этой странице предложения можно заказать онлайн.