Дебетовые карты
Удобный платежный инструмент превращается в выгодного союзника, если использовать преимущества в виде накопления бонусов или кэшбэка реальными деньгами. Представляем лучшие варианты, которые сегодня предлагают российские банки.
МТС Деньги
Хиты месяца
- Стоимость обслуживания: 0 Р
- Cashback: 5% в супермаркетах с подпиской, до 30% в категориях
⚡ Подписка MTC Premium в подарок до 6 мес. + до 300 Гб интернета.
Подписка Pro
Хиты месяца
- Стоимость обслуживания: 0 Р
- Cashback: до 5000 ₽ и больше категорий
⚡ 3 месяца подписки Pro новым клиентам бесплатно.
Умная МИР
Хиты месяца
- Стоимость обслуживания: 0 Р
- Cashback: до 100% в супермаркетах, до 6% стандартный
⚡ До 31 марта 2026 действует акция с кэшбэком в супермаркетах для новых клиентов!
Карта для жизни
Хиты месяца
- Стоимость обслуживания: 0 Р
- Cashback: до 15% в категориях, 2% на всё новым клиентам
Всё включено
- Стоимость обслуживания: 0-149 Р
- Cashback: 5% в категориях, до 1% на всё
Есть преимущество на бизнес-залы, fast track и др. услуги по спецценам!
Дебетовая Premium
Хиты месяца
- Стоимость обслуживания: 0-1990 Р
- Cashback: до 15% в категориях
- Проценты на остаток: надбавки по вкладу
⚡ Привилегии для каждого уровня: посещение лаундж-залов, консьерж-сервис, страхование, компенсация такси + больше бонусов.
Black
- Стоимость обслуживания: 0-99 Р
- Cashback: до 15% в категориях
Эксклюзивно оформление пластика на выбор - в ретростиле или стандартное.
Привилегия
- Стоимость обслуживания: 0-2990 Р
- Cashback: до 30 000 ₽ в мес.
⚡ Компенсация поездок на такси, бизнес-залы, скидки до 20% у партнеров, бесплатная страховка для поездок, консьерж-сервис и др. особые сервисы.
Твой кешбэк
Хиты месяца
- Стоимость обслуживания: 0 Р
- Cashback: до 25% новым клиентам, до 5% в категориях или 1,5% на всё
⚡ Кешбэк до 25% на покупки для новых клиентов!
Скидка везде
- Стоимость обслуживания: 0-99 Р
- Cashback: 5% в супермаркетах с подпиской Premium
Скидка до 3% в момент покупки в интернете и на маркетплейсах, 1% — на любые покупки.
Премиум Mir Supreme
Хиты месяца
- Стоимость обслуживания: 0-2990 Р
- Cashback: до 40 000 в мес.
- Баллы: есть мили ГПБ-Тревел и Аэрофлот
- Проценты на остаток: есть надбавки
2 программы лояльности на выбор (спорт или путешествия). Есть трансферы, бизнес-залы, курьерские услуги, персональный менеджер, ГПБ-Консьерж.
My Life
Хиты месяца
- Стоимость обслуживания: 0 Р
- Cashback: до 6% в 4 категориях, до 10% за онлайн-покупки
- Проценты на остаток: до 18% на накопления
Опция 10% за покупки в интернете включается с подпиской «My Life+».
АкБарс Карта
Хиты месяца
- Стоимость обслуживания: 0-199 Р
- Cashback: до 30% по акции, до 3% на категории, 1% на всё
- Проценты на остаток: 0-9%
⚡ Кешбэк до 30% на все покупки до 31 января по акции «Время подарков». Бонус 2000 Р за перевод пенсии!
Только для тех, кому от 14 до 22
- Стоимость обслуживания: 0 Р
- Cashback: до 15% в категориях, 1% за всё, до 30% по спецпредложениям
Дизайн на выбор.
Детская светящаяся
Хиты месяца
- Стоимость обслуживания: 0 Р
- Cashback: до 2% за онлайн-покупки, до 1% в магазинах
- Баллы: 1 бонус = 1 ₽
- Проценты на остаток: на копилку до 10%
Мерцает при поднесении к терминалу. Детская версия приложения с обучающими играми и тестами.
Junior
- Стоимость обслуживания: 0 Р
- Cashback: 2% за онлайн-покупки, 1% на другие
- Проценты на остаток: есть на копилку
Джуниор-Хоккеист
- Стоимость обслуживания: 0 Р
- Cashback: до 2% за интернет-покупки, до 1% за все
- Баллы: 1 бонус = 1 ₽
- Проценты на остаток: есть на копилку
Снова доступен к заказу дизайн с Крутом! Истории, комиксы и тесты в приложении научат ребенка обращаться с деньгами.
S7
Хиты месяца
- Стоимость обслуживания: 0-190 Р
- Cashback: милями до 1,5% за все покупки и повышенные на S7
Периодически проводятся закрытые распродажи билетов для держателей.
Для путешествий
- Cashback: милями до 5% за билеты, до 10% за траты на путешествия, до 1,5% на все
⚡ До 31.01 продлен промо LETIM2025 - новым клиентам бесплатное обслуживание в течение 12 месяцев! За мили доступны авиабилеты мировых а/к.
Для автолюбителей
- Стоимость обслуживания: 0-299 Р
- Cashback: до 10% за покупки на АЗС, до 5% за автоуслуги и Т-страховку, 1% на всё
⚡ До 31.01 продлен промо 123GO на 2000 бонусов за покупки от 5000 ₽ в первые 30 дней после оформления!
Для иностранцев в России
- Cashback: есть
Мгновенные переводы в Узбекистан, Таджикистан, Кыргызстан, Армению, Беларусь и Казахстан. Не требуется паспорт + можно оформить на зарубежный номер телефона.
Исламская
- Стоимость обслуживания: 0 Р
- Cashback: есть по нормам шариата
СВОЯ Плюс UnionPay
Хиты месяца
- Стоимость обслуживания: 0, выпуск 0 Р
- Cashback: 0,5-15% баллами в категориях в РФ и заграницей
Работает в 180 странах. Валюта: Рубли, Доллары, Евро, Юани.
Киберкарта
- Стоимость обслуживания: 0 Р
- Cashback: до 3000 в мес.
Кешбэк до 15% за оплаты в Steam, Xbox, PSStore, Spotify и др. через pay-games.vtb.ru. Светится при оплате через терминалы!
Русские сказки
- Стоимость обслуживания: 0, выпуск 499 Р
- Cashback: до 3000 в месяц
Лимитированная серия эксклюзивного дизайна на выбор.
Платежный стикер
- Стоимость обслуживания: 0, выпуск 199 Р
- Cashback: до 3000 в мес.
Апельсиновая
Хиты месяца
- Стоимость обслуживания: 0 Р
- Cashback: до 7% в Пятёрочке и Перекрёстке, 1% вне продуктовых магазинов
- Баллы: 1 ₽ = 10 Апельсинок
Действует акция: 5000 баллов «Х5 Клуба» за первую покупку! Баллами можно оплачивать покупки.
Смарт с привилегиями
- Стоимость обслуживания: 0, подписка 399 Р
- Cashback: 5% в 4 категориях, смарт-категория
Возврат до 7000 ₽ в месяц за покупки, надбавки к накопительному счёту и другие преимущества с подпиской Смарт!
- Стоимость обслуживания: 0 Р
- Cashback: до 5% в категориях на выбор, до 100% в барабане
- Проценты на остаток: на Копилку
Для детей от 6 лет. Дизайн из стикеров + детское приложение с играми и копилкой.
Молодежная
- Стоимость обслуживания: 0 Р
- Cashback: до 30% в категориях, до 100% в барабане суперкэшбэка
МКБ Премиум
- Стоимость обслуживания: 0-1999 Р
- Cashback: до 7% в категориях
- Баллы: МКБ Бонус
- Проценты на остаток: 4%
300 баллов за оформление.
МКБ
- Стоимость обслуживания: 0-99 Р
- Cashback: 5% в категориях
- Баллы: МКБ Бонус
- Проценты на остаток: до 5%
+1 категория и другие преимущества с подпиской «Просто»!
Мудрость
- Стоимость обслуживания: 0 Р
- Cashback: 5% в категориях, до 30% по спецпредложениям
- Проценты на остаток: до 7%
Пенсионная карта. Уведомления СМС бесплатно. 0 ₽ за снятие наличных во всех банкоматах страны (от 3000).
Лучшие карты для онлайн и оффлайн оплаты товаров и услуг с получением дополнительной выгоды за траты
Средства на пластике – это собственность его владельца: сколько положили — столько и можно снять без процентов, за исключением комиссий, которые порой приходится выплачивать за обслуживание. Дебетовую карту можно сравнить с «горячим» электронным кошельком, доступ к которому есть 24х7 онлайн. Оплата происходит безналичным расчётом через pos-терминалы. Многие считают это очень удобным, потому что нет необходимости носить с собой большие суммы денег.
Основные функции любой платежной карты — оплата товаров и услуг через интернет или терминалы, в том числе на кассах в точках продаж, приём денежных переводов из других банков и прочее. Можно также использовать как «копилку» и брать с нее деньги только тогда, когда они необходимы. Денежные средства на пластике защищены ровно так же, как и обычный вклад в финансовой организации и не могут быть использованы никем кроме владельца.
В отличие от кредитных карточек, здесь нет заёма банковских средств и процентной ставки, однако, в минус иногда всё-таки возможно уйти. Происходит это в основном из-за того, что вовремя не оплачена сумма за годовое обслуживание. Но бывают случаи, когда при снятии наличных в стороннем банкомате списывается комиссия за обналичивание в стороннем банкомате. Если на балансе недостаточно средств для списания комиссии, то операция всё равно будет завершена, но счёт уйдет в минус (овердрафт).
Виды и сравнение дебетовых карт
Дебетовки в основном различаются по типу платёжных систем, основными в России в 2025 году являются (в порядке убывания):
- МИР (национальная платёжная система, АО НСПК);
- Кобейджинговые карты (выпущенные в партнёрстве с какой-либо торговой точкой или небанковской организацией, либо совместно двух разных платёжных систем на одном пластике);
- UnionPay (UPI China, кит. Иньлянь, созданная Народным банком Китая);
- Visa (американская многонациональная корпорация);
- MasterCard (транснациональная финансовая корпорация);
- Maestro (сервис от компании MasterCard).
Главное отличие в том, что некоторые не предусматривают оплату покупок через сеть Интернет, далеко не для всех пользователей такие ограничения удобны. Если подразумевается использование за границей, то на сегодняшний день надо оформлять ЮнионПей, только они универсальны и действуют во многих странах мира. Могут ли карточки с китайской ПС полностью заменить Visa и MasterCard, мы рассказали здесь.
Кроме этого, все расчётные карточки отличаются классами. Клиентам предлагается выбрать «Signature», «Платиновую» (Platinum), «Золотую» (GOLD), «Классик» или «Электрон» — для системы Visa. Или «Unembossed», «Standard», «Gold», «World», «World Elite», «World Black Edition» — по MasterCard. «Стандарт» или «Суприм» — по системе МИР. Или «Standart» и «Diamond» — у UP.
У сигнэйча, платиновых, даймонд и суприм карт преимуществ больше, чем у стандарт классик, а также на них начисляются бонусные баллы, действуют различные скидки и прочее. Но и годовое обслуживание будет порядком выше, нежели у пластика среднего класса.
Уровень защиты
По виду защиты также есть различия:
- Стандартные карты с магнитной полосой и чипом. Здесь кроме стандартной магнитной полосы присутствует чип, похожий на SIM-карту. На нём находится информация о пластике и его владельце, которую крайне сложно скопировать, в отличие от обычной «магнитки». Соответственно уровень защиты посредством чипа более высок;
- Пластик только с одной магнитной полосой — как правило, это продукт моментального выпуска и неименной.
Как лучше оформить?
Почти все финорганизации дают возможность заказать как через интернет, так и обратившись в офис обслуживания лично.
Как уже упоминалось выше, весь пластик делится на именной и неименной (моментальный). Во втором варианте оформление и получение занимает всего несколько минут за один раз, тогда как, чтобы получить идентифицированный продукт, придётся немного подождать — на изготовление потребуется от 1 до 10 дней. Карты даже можно различить по номеру: именная имеет 16 цифр, а «безликая» — чаще всего 18.
В отличие от кредитки, оформление дебетового варианта не требует заполнения анкеты заемщика и предоставления данных о доходе и семейном положении. Требуется минимальный пакет документов (паспорт и номер ИНН\СНИЛС (если есть) и небольшой ряд критерий:
- Возраст клиента. Во многих финансовых организациях возможно открытие дебетового пластика с 14 лет и до 100, а в качестве допкарты инфанта — с 6 лет;
- Гражданство и регистрация на территории РФ (если оформляется для гражданина страны);
- Наличие паспорта гражданина РФ (если оформляется для гражданина страны).
Документы для оформления карты:
- Паспорт гражданина РФ;
- Заполненное заявление (на сайте или лично в офисе).
При оформлении онлайн, многие банки предоставляют бесплатную услугу — доставку выпущенного пластика домой клиенту или по любому удобному адресу. Что удобно и не требует посещения отделения банка. Заявление вы можете отправить через сайт, а договор и саму карточку привозит курьер.
Так как любая дебетовая карта — это ваши собственные деньги, переданные финорганизации, многие банки заинтересованы в том, чтобы клиенты переводили всё большие суммы на свои счета, поэтому и предусмотрены такие приятные опции, как начисление % на остаток (ставки обычно ниже, чем при открытии срочного депозита), кешбэк, бонусы или мили. При выборе банка, на это также стоит обратить своё внимание. Все представленные на этой странице предложения можно заказать онлайн.