Дебетовые карты

Современный и удобный платежный инструмент превращается в выгодного союзника, если использовать все дополнительные преимущества в виде начисления % на остаток, накопления бонусов или кэшбэк реальными деньгами. Сравните актуальные условия, которые сегодня предлагают российские финучреждения! Все дебетовые карты банков можно заказать онлайн.

Лицензия ЦБ РФ №1000 от 02.01.1991

Карта для жизни

С доставкой
ВТБ
  • Стоимость обслуживания: 0 Р
  • Cashback: мультибонусами до 25% на маркетплейсах

⚡ Дают кешбэк до 25% на маркетплейсах и до 10% на др. покупки при заказе и получении карты до 31.03.24.

Лицензия ЦБ РФ №429 от 06.02.2015

My Life

С доставкой
Иконка "пользуется спросом" Хиты месяца
УБРиР (Уральский банк реконструкции и развития)
  • Стоимость обслуживания: 0 Р
  • Cashback: до 15% по акции, до 5% в категориях, до 35% от партнёров
  • Проценты на остаток: до 16% по счёту

⚡ По 31 марта проходит акция с возвратом до 15% в любимой категории. Есть кешбэк 5% за покупки в интернете при подключении опции «Больше плюсов».

Лицензия №354 от 29.12.2014

Умная МИР

С доставкой
Иконка "пользуется спросом" Хиты месяца
Газпромбанк
  • Стоимость обслуживания: 0 Р
  • Cashback: до 25% в категориях
  • Баллы: Газпромбанк–Travel или Аэрофлот-Бонус
  • Проценты на остаток: до 10% на остаток и до 16.5% на накопления

⚡ До 31.07.24 проходит акция с кэшбэком 25% в ТОП категориях: супермаркеты, аптеки, одежда и обувь, АЗС, такси / транспорт.

Лицензия ЦБ РФ №2673 от 24.03.2015

Подписка Tinkoff Pro

Иконка "пользуется спросом" Хиты месяца
Тинькофф
  • Стоимость обслуживания: 0 Р
  • Cashback: до 15% в категориях на выбор
  • Проценты на остаток: до 5% на остаток по карте, до 12,24% по вкладу

⚡ Бесплатно 3 месяца подписки Tinkoff Pro новым клиентам.

Лицензия ЦБ РФ №2673 от 24.03.2015

Дебетовая Tinkoff Black

С доставкой
Иконка "пользуется спросом" Хиты месяца
Тинькофф
  • Стоимость обслуживания: 0-99 Р
  • Cashback: 1% за всё, до 15% в трёх категориях, до 30% у партнёров
  • Проценты на остаток: 5% с подпиской Pro
Лицензия ЦБ РФ №1885 от 03.12.2014

Всё включено

С доставкой
Фора-Банк
  • Стоимость обслуживания: 0-99 Р
  • Cashback: 5% в сезонных категориях, 1% на др. покупки, до 35% у партнёров
  • Проценты на остаток: до 8%

⚡ 5% выгода при покупке топлива через приложение «Турбо».

Лицензия ЦБ РФ №2590 от 12.08.2015
АК БАРС
  • Стоимость обслуживания: 0-99 Р
  • Cashback: 1% на всё, до 45,5% у партнеров
  • Проценты на остаток: до 11%

⚡ +2500 ₽ единоразово к пенсии при переводе зачисления пенсии в АкБарс. Обслуживание бесплатно, если совершать хотя бы 1 покупку в мес.

Лицензия ЦБ РФ №1326 от 16.01.2015

Альфа-Карта с преимуществами

С доставкой
Иконка "пользуется спросом" Хиты месяца
Альфа-Банк
  • Стоимость обслуживания: 0 Р
  • Cashback: 5% в категориях, 1% на всё, до 50% у партнёров

⚡ Даёт скидку до 50% на Яндекс.Маркете. Продолжается акция с суперкэшбэком до 100% на случайную категорию.

Лицензия ЦБ РФ №1326 от 16.01.2015

Alfa Travel

С доставкой
Альфа-Банк
  • Стоимость обслуживания: 0 - 2500 Р
  • Cashback: милями 2-3 за всё, 5-20 за билеты и отели
  • Баллы: 1 миля = 1 Р

Покупку билетов и отелей по всему миру можно комбинировать — списать накопленные мили + доплатить рублями.

Лицензия ЦБ РФ №1326 от 16.01.2015

Premium

С доставкой
Иконка "пользуется спросом" Хиты месяца
Альфа-Банк
  • Стоимость обслуживания: 0 - 2990 Р
  • Cashback: 7% на 4 категории, 1% на всё
  • Проценты на остаток: повышенный % по накопительным счетам и вкладам

⚡ Премиум пакет бесплатно без условий на 1 месяц. Доступ в мировые бизнес-залы аэропортов и вокзалов, рестораны, трансферы, такси, каршеринг бесплатно и другие преимущества.

Лицензия ЦБ РФ №2272 от 28.01.15

Mir Supreme Премиальная

С доставкой
РОСБАНК
  • Стоимость обслуживания: 0 - 5000 Р
  • Cashback: 3-5% в категориях, 1% на всё, 10% по акции
  • Проценты на остаток: счёт #Акционный под 16%

Все услуги Премиум обслуживания: проходы в бизнес-залы, трансферы в аэропроты, страховка и другие тревел-бонусы.

Лицензия ЦБ РФ №2268 от 17.12.2014

Скидка везде

С доставкой
Иконка "пользуется спросом" Хиты месяца
МТС
  • Стоимость обслуживания: 0-99 Р
  • Cashback: 5% в супермаркетах с подпиской МТС Premium

⚡ Карта дает скидку 1% на покупки оффлайн всегда без условий и 3% на онлайн-покупки в первые 2 мес. и далее при совершении от 25 покупок.

Лицензия ЦБ РФ №2268 от 17.12.2014

Деньги Weekend

С доставкой
МТС
  • Стоимость обслуживания: 0-99, выпуск 299 Р
  • Cashback: 5% в категориях, 1% на все покупки, до 6% в МЕДСИ

C подпиской MTC Premium кешбэка больше.

Лицензия ЦБ РФ №2268 от 17.12.2014

CashBack Мир

С доставкой
Иконка "пользуется спросом" Хиты месяца
МТС
  • Стоимость обслуживания: 0-99, выпуск 299 Р
  • Cashback: 5% в категориях, 1% за покупки, до 25% у партнеров
Лицензия №354 от 29.12.2014

Премиум UnionPay Diamond

С доставкой
Газпромбанк
  • Стоимость обслуживания: 0 ₽, выпуск 5000 Р
  • Снятие средств: в банкоматах по всему миру
  • Cashback: рублями 1,5% на всё, либо до 15% на категорию
  • Баллы: мили ГПБ-travel или Аэрофлот
  • Проценты на остаток: надбавки по накопительному счёту и вкладу

⚡ 5000 за выпуск можно вернуть в рамках проводимой сейчас акции. Бесплатная страховка, привилегии в путешествиях, ГПБ-Консьерж и др.

Лицензия №354 от 29.12.2014

UnionPay

С доставкой
Газпромбанк
  • Стоимость обслуживания: 0, выпуск 5000 Р
  • Cashback: до 5% на категории или до 10% милями
  • Баллы: мили на выбор

⚡ Можно получить 5 тысяч ₽ или 1000 миль за выпуск по акции сейчас.

Лицензия ЦБ РФ №2673 от 24.03.2015

Дебетовая Premium

С доставкой
Тинькофф
  • Стоимость обслуживания: 0 - 1990 Р
  • Cashback: до 15% в категориях, до 30% у партнеров
  • Проценты на остаток: 5%, до 16,5% по вкладу

Привилегии Мир Supreme: посещение лаундж-залов, консьерж-сервис, мобильная связь бесплатно + больше бонусов.

Лицензия ЦБ РФ №2673 от 24.03.2015
Тинькофф
  • Стоимость обслуживания: 0 Р
  • Cashback: до 30% по акциям, 2% за интернет-покупки, 1% на всё
  • Проценты на остаток: на копилку
Лицензия ЦБ РФ №2673 от 24.03.2015

Детская с бонусом

С доставкой
Тинькофф
  • Стоимость обслуживания: 0 Р
  • Cashback: до 100% на фастфуд, 2% за онлайн-покупки, 1% на всё
  • Баллы: 1 бонус = 1 ₽
  • Проценты на остаток: до 10% на копилку

⚡ Бонусный кешбэк до 100% (но не более 1000) на фастфуд.

Лицензия ЦБ РФ №2673 от 24.03.2015
Тинькофф
  • Стоимость обслуживания: 0 Р
  • Cashback: до 30% по акциям, 2% за онлайн-покупки, 1% на всё
  • Баллы: 1 бонус = 1 ₽
  • Проценты на остаток: на счёт-копилку

⚡ Промо JUN500BONUS даёт 500 бонусов. Специальное детское банковское приложение. Дизайн пластика на выбор.

Лицензия ЦБ РФ №2673 от 24.03.2015

Детская со Скрепышами

С доставкой
Иконка "пользуется спросом" Хиты месяца
Тинькофф
  • Стоимость обслуживания: 0 Р
  • Cashback: до 4% в Магните, 1% на другие покупки, до 30% от партнёров
  • Проценты на остаток: на счёт-копилку

⚡ 500 бонусов Магнит начислят родителю после первой покупки ребёнка.

Лицензия ЦБ РФ №2673 от 24.03.2015
Тинькофф
  • Стоимость обслуживания: 0 Р
  • Cashback: 2-15% в категориях на выбор, 1% за всё

⚡ 10% кэшбэк на фастфуд (но не более 1000 ₽ в мес.).

Лицензия ЦБ РФ №2673 от 24.03.2015

Котик, выдыхай

С доставкой
Тинькофф
  • Стоимость обслуживания: 0-99 Р
  • Cashback: до 15% в категориях, до 30% у партнеров
  • Проценты на остаток: 5% с подпиской

⚡ Каждый день новый бонус.

Лицензия ЦБ РФ №2673 от 24.03.2015

Академик

С доставкой
Тинькофф
  • Стоимость обслуживания: 0-99 Р
  • Cashback: до 15% в категориях, до 30% у партнеров
  • Проценты на остаток: 5% с подпиской
Лицензия ЦБ РФ №2673 от 24.03.2015
Тинькофф
  • Стоимость обслуживания: 0 при остатке от 50000, иначе 99 Р
  • Cashback: бонусами до 3% за игры, 1,5% в категориях, 1% на всё

⚡ При оформлении до 31.03 промо 24LAPTOP10 даёт до 10% бонусами за покупку техники.

Лицензия ЦБ РФ №2673 от 24.03.2015

AliExpress

С доставкой
Тинькофф
  • Стоимость обслуживания: 0-99 Р
  • Cashback: бонусами 1% за всё, 2% на AliExpress, до 30% у партнеров
  • Баллы: 1 бонус = 1 рубль
Лицензия ЦБ РФ №2673 от 24.03.2015

Для путешествий

С доставкой
Тинькофф
  • Стоимость обслуживания: 0-299 Р
  • Cashback: милями 1-1,5% за покупки, до 5% за билеты, до 10% за отели

Страховку для путешествий по всему миру дают в подарок. Билеты за мили всех мировых а/к.

Лицензия ЦБ РФ №2673 от 24.03.2015

Для автолюбителей

С доставкой
Тинькофф
  • Стоимость обслуживания: 0-299 Р
  • Cashback: 10% бонусами за покупки на АЗС, 5% за автоуслуги и страховку, 1% на всё

⚡ При оформлении до 31.03 промо 500DRIVE2K даёт 500 бонусов за покупки на сумму от 2000 ₽.

Лицензия ЦБ РФ №2673 от 24.03.2015
Тинькофф
  • Стоимость обслуживания: 0 - 99 Р
  • Cashback: до 30%

Доступны денежные переводы в страны СНГ.

Лицензия ЦБ РФ №30 от 10.09.2015

Прибыль

С доставкой
Уралсиб
  • Стоимость обслуживания: 0 - 99 Р
  • Cashback: 1-3%
  • Проценты на остаток: до 16%

Отгадайте, что изобразила нейросеть и получите до 1000 бонусных рублей!

Лицензия ЦБ РФ №963 от 05.12.2014
СОВКОМБАНК
  • Стоимость обслуживания: 0 Р
  • Cashback: до 5%
Лицензия ЦБ РФ №963 от 05.12.2014
СОВКОМБАНК
  • Стоимость обслуживания: 0 Р
  • Проценты на остаток: до 15%

Моментальное оформление!

Лицензия ЦБ РФ №1978 от 06.05.2016

Москарта

С доставкой
Московский Кредитный Банк (МКБ)
  • Стоимость обслуживания: 0 - 99 Р
  • Cashback: до 5% в категориях, до 30% у партнеров
  • Баллы: МКБ Бонус
  • Проценты на остаток: до 5% с подпиской «Просто»
Лицензия ЦБ РФ №1978 от 06.05.2016

Москарта Black

С доставкой
Московский Кредитный Банк (МКБ)
  • Стоимость обслуживания: 0 - 1999 Р
  • Cashback: до 7% в категориях, до 30% у партнеров
  • Баллы: МКБ Бонус
  • Проценты на остаток: 4%

Компенсация трат в «Кофемании» в Шереметьево и Домодедово до 15.04.2024!

Лицензия ЦБ РФ №1978 от 06.05.2016

Мудрость

С доставкой
Московский Кредитный Банк (МКБ)
  • Стоимость обслуживания: 0 Р
  • Cashback: до 5% в категориях, до 30% у партнеров
  • Проценты на остаток: до 7%

Пенсионная карта самая выгодная (по Frank RG). Уведомления СМС бесплатно.

Лицензия ЦБ РФ №2272 от 28.01.15

#МожноВСЁ

С доставкой
РОСБАНК
  • Стоимость обслуживания: 0 - 99 Р
  • Cashback: 5% в «Роза Хутор», 3% в категориях, 1% на все покупки
  • Баллы: Travel-бонусы
  • Проценты на остаток: 15,5% на счет #Акционный

Две бонусные программы на выбор: кешбэк рублями или travel-бонусы (можно менять раз в месяц).

Лицензия ЦБ РФ №1326 от 16.01.2015
Альфа-Банк
  • Стоимость обслуживания: 0 - 49 Р
  • Cashback: 5% в 4 категориях, до 100% в розыгрыше
Лицензия ЦБ РФ №1326 от 16.01.2015
Альфа-Банк
  • Стоимость обслуживания: 0 Р
  • Cashback: 5% на фастфуд, кафе и рестораны, 1% за всё

Дизайн из стикеров. Есть детское приложение с играми и денежными призами, подходит для детей от 6 лет.

Лицензия ЦБ РФ №3251 от 17.12.2014

Твой Банк

С доставкой
Промсвязьбанк (ПСБ)
  • Стоимость обслуживания: в год 199 Р
  • Проценты на остаток: до 14,5%, на счёт
Лицензия ЦБ РФ №2766 от 27.11.2014

Максимум

С доставкой
ОТП Банк (OTP Bank)
  • Стоимость обслуживания: 0 Р
  • Cashback: 3% в супермаркетах, аптеках, ресторанах и фастфуде
  • Проценты на остаток: до 16% на накопления
Лицензия ЦБ РФ №2766 от 27.11.2014

Premium-Light

С доставкой
Иконка "пользуется спросом" Хиты месяца
ОТП Банк (OTP Bank)
  • Стоимость обслуживания: 0 - 1490 Р
  • Cashback: 5% в категориях, 0.5% на всё, до 100% на путешествие
  • Проценты на остаток: до 16% на накопления

Раз в год можно вернуть до 10 000 ₽ за путешествие. Доп. привилегии: валютные переводы, консьерж, бизнес-залы и др.

Удобные карты для хранения средств, онлайн и оффлайн оплаты товаров и услуг, быстрых денежных переводов

На простом языке дебетовую карту можно сравнить с «горячим» электронным кошельком, доступ к которому есть 24х7 онлайн. Оплата происходит безналичным расчётом через pos-терминалы. Многие считают это очень удобным, потому что нет необходимости носить с собой большие суммы денег. Средства на ней – это собственность ее владельца: сколько положили — столько и можно снять без процентов, за исключением комиссий, которые нужно выплачивать за обслуживание.

Основные функции карты — оплата товаров и услуг через интернет или терминалы, в том числе на кассах в точках продаж, приём денежных переводов из других банков и прочее. Можно также использовать как «копилку» и брать с нее деньги только тогда, когда они необходимы. Денежные средства на пластике защищены ровно так же, как и обычный вклад в финансовой организации и не могут быть использованы никем кроме владельца.

В отличие от кредитных карточек, здесь нет заёма банковских средств и процентной ставки, однако, в минус иногда всё-таки возможно уйти. Происходит это в основном из-за того, что вовремя не оплачена сумма за годовое обслуживание. Но бывают случаи, когда при снятии наличных в стороннем банкомате списывается комиссия за обналичивание в стороннем банкомате. Если на балансе недостаточно средств для списания комиссии, то операция всё равно будет завершена, но счёт уйдет в минус (овердрафт).

Виды и сравнение дебетовых карт

Дебетовый пластик различается по типу платёжных систем, основными в России в 2023 году являются:

  • МИР (национальная платёжная система, АО НСПК);
  • Visa (американская многонациональная корпорация);
  • MasterCard (транснациональная финансовая корпорация);
  • UnionPay (UPI China, кит. Иньлянь, созданная Народным банком Китая);
  • Maestro (сервис от компании MasterCard);
  • JCB (платёжная система Японии);
  • Кобейджинговые карты (выпущенные в партнёрстве с какой-либо торговой точкой или небанковской организацией, либо совместно двух разных платёжных систем на одном пластике).

Главное отличие в том, что некоторые не предусматривают оплату покупок через сеть Интернет, далеко не для всех пользователей такие ограничения удобны. Если подразумевается использование за границей, то на сегодняшний день надо оформлять ЮнионПей, только они универсальны и действуют во многих странах мира. Могут ли карточки с китайской ПС полностью заменить Visa и MasterCard, мы рассказали здесь.

Кроме этого, все расчётные карточки отличаются классами. Клиентам предлагается выбрать «Signature», «Платиновую» (Platinum), «Золотую» (GOLD), «Классик» или «Электрон» — для системы Visa. Или «Unembossed», «Standard», «Gold», «World», «World Elite», «World Black Edition» — по MasterCard. «Стандарт» или «Суприм» — по системе МИР. Или «Standart» и «Diamond» — у UP.

У сигнэйча, платиновых, даймонд и суприм карт преимуществ больше, чем у стандарт классик, а также на них начисляются бонусные баллы, действуют различные скидки и прочее. Но и годовое обслуживание будет порядком выше, нежели у пластика среднего класса.

Уровень защиты

По виду защиты также есть различия:

  • Стандартные карты с магнитной полосой и чипом. Здесь кроме стандартной магнитной полосы присутствует чип, похожий на SIM-карту. На нём находится информация о пластике и его владельце, которую крайне сложно скопировать, в отличие от обычной «магнитки». Соответственно уровень защиты посредством чипа более высок;
  • Пластик только с одной магнитной полосой — как правило, это продукт моментального выпуска и неименной.

Как оформить?

Почти все банки дают возможность заказать как через интернет, так и обратившись в офис обслуживания лично. Как уже упоминалось выше, весь пластик делится на именной и неименной (моментальный). Во втором варианте оформление и получение занимает всего несколько минут за один раз, тогда как, чтобы получить идентифицированный продукт, придётся немного подождать — на изготовление потребуется от 2 до 10 дней. Карты даже можно различить по номеру: именная имеет 16 цифр, а «безликая» — 18.

В отличие от кредитки, оформление дебетовой проще. Требуется минимальный пакет документов и небольшой ряд критерий:

  • Возраст клиента. Во многих финансовых организациях возможно открытие дебетового пластика с 14 лет и до 100;
  • Гражданство и регистрация на территории РФ (если оформляется для гражданина страны);
  • Наличие паспорта гражданина РФ (если оформляется для гражданина страны).

Документы для оформления карты:

  • Паспорт гражданина РФ;
  • Заполненное заявление (на сайте или лично в офисе).

При оформлении онлайн, многие банки предоставляют бесплатную услугу — доставку выпущенного пластика домой клиенту или по любому удобному адресу. Что удобно и не требует посещения отделения банка. Заявление вы можете отправить через сайт, а договор и саму карточку привозит курьер.

Так как дебетовая карта — это ваши собственные деньги, переданные финорганизации, многие банки заинтересованы в том, чтобы клиенты переводили всё большие суммы на свои счета, поэтому и предусмотрены такие приятные опции, как начисление % на остаток (ставки обычно ниже, чем при открытии срочного депозита), кешбэк, бонусы или мили. При выборе банка, на это также стоит обратить своё внимание.