Инвестиции
Альфа-Инвестиции
⚡ До 30 апреля можно присоединиться к спецпредложению «Дарим акции каждый день».
Уроки и идеи для инвестиций от аналитиков. Пополнение без комиссии c карточки Альфа-Банка или переводом их другого банка. Вывод — моментально и без ограничений.
БКС Мир инвестиций
Один из лидеров российского рынка по размеру клиентской базы и оборотам ценных бумаг. 26 лет опыта в сфере инвестиций. AAA рейтинг («Максимальная надежность») Национального Рейтингового Агентства, № 1 в рейтинге Московской Биржи.
Есть бесплатные курсы по инвестициям и трейдингу. БКС брокер предоставляет широкий спектр возможностей как для самостоятельной торговли на различных площадках, так и для выстраивания стратегий с помощью информационных и аналитических помощников. В доступности находятся большой список инструментов, собственное интерактивное приложение, аналитическое покрытие от экспертов компании и многое другое.
Линейка тарифов:
- Инвестор — Комиссия 0%. Для начинающих инвесторов, при обороте до 250 тыс. ₽ / мес.
- Трейдер — Комиссия от 0,01%. 299 ₽/мес. Подходит для клиентов с крупными активами.
- Трейдер.Про — Позволяет получить самые выгодные условия.
Финам
АО «Инвестиционный холдинг Финам» — один из крупнейших в России розничных брокеров, специализирующийся на доверительном управлении денежными средствами и ценными бумагами, оказании трейдерских и инвестиционных банковских услуг, инвестировании на рынке Forex.
Займер
C 12.04.2024 акции ПАО МФК «Займер» можно приобрести на Московской бирже, торговый код (тикер) — ZAYM, ISIN — RU000A107RM8.
Российский Zaymer является частью международного холдинга, в состав которого входят компании-кредиторы из ЕС, Казахстана, Индонезии и др., а также европейская инвестиционная площадка Robocash. На рынке РФ компания работает с 2010 года, состоит в СРО «МиР».
Свидетельство в гос. реестре микрофинансовых организаций ЦБ РФ №651303532004088 от 11.10.2013. Подробнее о МФК «Займер»
CarMoney
Сотрудничество МФК «КарМани» с инвесторами предполагает заключение договора займа (с ежемесячной выплатой процентов или в конце срока). Деятельность компании обеспечивается залогами клиентов-заемщиков по продуктам «Автозалог».
Кроме того, все желающие могут приобрести на Московской фондовой бирже облигации CarMoney № 4-01-00321-R от 02.09.2021.
Свидетельство в гос. реестре микрофинансовых организаций ЦБ РФ №2110177000471 от 25.10.2011. Подробнее о МФК «КарМани»
ZAYMIGO
ООО «Займиго МФК» — одна из 37 микрофинансовых организаций, имеющих cтатус МФК, что позволяет привлекать инвестиционные средства физических лиц, ИП и юрлиц. Компания работает с 2013 года, состоит в СРО «МИР», деятельность контролируется ЦБ РФ. Регистрация проводится в онлайн-режиме, курьер доставляет документы в удобное время по указанному адресу.
Свидетельство в реестре микрофинансовых организаций ЦБ РФ №651303322004222 от 07.11.2013. Подробнее о МФК «Займиго»
EcoFinance
ООО МФК «ЭкоФинанс» на сегодняшний день является одним из лидеров микрофинансирования РФ, на рынке займов работает под брендом «Creditplus». Компания имеет статус МФК, что позволяет ей привлекать средства инвесторов. Является членом СРО «Мир». Финансовая и бухгалтерская отчетность доступны в режиме онлайн всем заинтересованным лицам.
Свидетельство в гос. реестре микрофинансовых организаций ЦБ РФ №651503045006452 от 13.05.2015. Подробнее о МФК «ЭкоФинанс»
Lime
МФК привлекает средства частных и юридических лиц. Получать выплаты можно каждый месяц, квартал или в конце срока. На проверку предоставляют необходимые документы: аудит финансовых результатов, отчетность по бизнес-процессам и др. по запросу.
Также облигации «Лайм-Займ» можно купить на Мосбирже (ISIN код – RU000A105AJ4, рег. № 4-01-00533-R, номинал: 1000 RUR, дата начала размещения – 22.12.2021).
Свидетельство в гос. реестре микрофинансовых организаций ЦБ РФ № 651303045004102 от 17.10.2013. Подробнее о МФК «Лайм»
Быстроденьги
МФК «Быстроденьги» предлагает физическим лицам, ИП и юрлицам стать партнерами и получить источник пассивного дохода. Размер ставок зависит от суммы и срока инвестиционного займа.
Свидетельство в гос. реестре микрофинансовых организаций ЦБ РФ № 2110573000002 от 08.07.2011. Подробнее о МФК «Быстроденьги»
МигКредит
Свидетельство в гос. реестре микрофинансовых организаций ЦБ РФ № 2110177000037 от 08.07.2011. Подробнее о МФК «МигКредит»
WEBBANKIR
Свидетельство в гос. реестре микрофинансовых организаций ЦБ РФ № 2120177002077 от 11.09.2012. Подробнее о МФК «ВЭББАНКИР»
Kviku
ООО МФК «ЭйрЛоанс» работает на рынке микрокредитования с 2013 года в сегменте online pos-кредитования (под брендом «Kviku») и состоит в реестре ЦБ РФ, а также в СРО. Компания предлагает инвестиционные программы в рублях (под 19-21 % годовых) и долларах США / Евро (под 8-10 % годовых).
Свидетельство в гос. реестре микрофинансовых организаций № 651303045003744 от 08.08.2013. Подробнее о МФК «ЭйрЛоанс»
Pay P.S.
ООО МФК «Займ Онлайн» под брендом «PayPS» осуществляет микрокредитную деятельность с 2012 года. Компания не только помогает решать заёмщикам временные финансовые трудности, но и приумножать капитал вкладчикам. Договоры заключаются с юридическими и физическими лицами.
Кроме того, облигации МФК размещены на рынке ценных бумаг под № 4CDE-01-00036-L от 30.06.2021, ISIN код — RU000A103DD6.
Свидетельство в гос. реестре микрофинансовых организаций ЦБ РФ № 1127746428171 от 24.07.2012. Подробнее о МФК «Займ Онлайн»
ДоброЗайм
ООО МФК «Саммит» работает на рынке микрокредитования под брендом «ДоброЗайм» более 13 лет. По данным на 2024 год имеет высокий кредитный рейтинг от агентства «Эксперт РА» ruBВ+ со стабильным прогнозом.
Свидетельство в гос. реестре микрофинансовых организаций ЦБ РФ №2110177000192. Подробнее о компании.
Рассказываем про инвестирование в микрофинансовые компании: почему это выгодно
Инвестиции в МФО — это достаточно прибыльный и простой способ пассивного приумножения денежных средств. Данный тип получения дохода известен давно и имеет хорошие перспективы. В качестве финансового инструмента выступают рубли, реже доллары и евро. Обычно, внести инвестиционные средства можно как лично в офисе организации, так и удаленно через Интернет. В любом случае заключается договор.
Какие МФО имеют право привлекать средства частных инвесторов
Микрофинансовые организации на законодательном уровне подразделяются на микрофинансовые и микрокредитные компании, МФК и МКК соответственно. Принимать средства от юридических лиц, населения и индивидуальных предпринимателей могут только субъекты со статусом МФК. Всего таких компаний в России чуть больше 60 штук. Оставшиеся две с лишним тысячи МКК имеют право привлекать финансы только юридических лиц. Актуальный реестр с наименованиями и реквизитами размещается на сайте ЦБ РФ.
Условия и ограничения:
- Минимальный порог для финансового вложения гражданами в МФК — от 1,5 млн рублей. Это положение закреплено в ст.12 закона 151-ФЗ. Для юрлиц тоже предусмотрено минимальное ограничение взноса — от 500 000 Р.
- Процентная ставка может быть на 5-10 % годовых выше, чем у банковских депозитов. Высокая доходность делает сотрудничество с МФО более привлекательным, чем с банками.
- За полученный доход придется уплатить НДФЛ. Налоговым агентом, в данном случае, выступает сама микрофинансовая организация. Она и перечисляет необходимую сумму в госорганы.
- Вложенные средства можно забрать раньше оговоренного срока. Но нужно быть готовым к тому, что при этом процент будет уменьшен.
Чтобы стать инвестором, физическому лицу нужно заключить с фирмой договор (чаще всего это договор займа) и внести средства на расчетный счет. В документах должны быть прописаны сумма, срок, порядок начисления и перевода процентов, а также условия досрочного изъятия денег при необходимости. Важно проверить наличие всех пунктов.
Разновидности инвестиционных продуктов
Размещая собственные средства в МФК, граждане помогают компании осуществлять основную деятельность по выдаче займов населению и одновременно получают пассивный доход. В каждой организации действует свой алгоритм выплаты процентов. Прибыль может перечисляться инвестору каждый месяц, квартал или единоразово в конце срока. Часто длительный период размещения денег сопряжен с более высокими процентами.
Физлица могут приумножить свой капитал в МФО двумя путями:
- Вложить от 1,5 млн рублей по договору с фиксированной годовой ставкой напрямую в МФК. В конце оговоренного срока предоставляется гарантированный доход.
- Инвестировать в займы путем приобретения доли в кредитном портфеле компании. Разрешается вложить сумму менее 1,5 млн руб. Из полученных от большого количества вкладчиков денег выдаются микрозаймы клиентам МФО под установленный процент. Процесс носит название P2P-кредитование, что означает равноправное участие в бизнесе всех сторон сделки. По сути, происходит выдача денег под вознаграждение одних физлиц другим. МФО выступает посредником, работая за фиксированную (взимается раз в год) или попроцентную (берется доля от суммы каждого микрозайма) плату от инвесторов.
Как обеспечивается безопасность финансовых вложений
Инвестирование в микрофинансовый сектор не подлежит государственному страхованию. Тем не менее данный вид наращивания личного капитала можно считать безопасным. Этому способствуют регулятивные меры и пристальный надзор со стороны ЦБ РФ. Участники рынка не могут внезапно закрыться или сменить вид деятельности, не погасив свои обязательства перед клиентами и инвесторами. Они отвечают перед вкладчиками всем своими активами, при этом собственный капитал МФК должен составлять не менее 70 млн руб.
Среди других обеспечительных мер прозрачная финансовая отчетность, за которой следит Центральный банк России, а также членство в проверенных саморегулируемых организациях со строгими правилами и ограничениями. Крупнейшей в стране СРО считается «МИР». Она создает дополнительный надзор за вступившими в объединение фирмами в рамках полномочий, выданных ЦБ РФ.
Помните, что Центробанк контролирует деятельность только тех организаций, что внесены в государственный реестр МФО. Скачайте его актуальную версию на сайте регулятора и проверьте наличие в нем вашего будущего финансового партнера. Упростить задачу поиска вам поможет Про-банкинг. Мы собрали для вас проверенные и легально работающие МФО, где вы сможете разместить свои средства для получения пассивного дохода. Выгодные инвестиции в России стали еще доступней. Воспользуйтесь и вы этим предложением.