Как открыть ИП через банк бесплатно и без похода в налоговую

В России ежегодно появляется несколько сотен новых индивидуальных предпринимателей. Только за 1-е полугодие 2021 года статус ИП в нашей стране получили 410 тысяч человек.

Подать заявление на регистрацию собственного бизнеса можно непосредственно в налоговой инспекции или удаленно на сайте Госуслуги. Но при этом придется самостоятельно заполнять необходимые заявления, разбираться с кодами ОКВЭД и системами налогообложения. Неподготовленный человек здесь может столкнуться с серьезными трудностями. При подаче заявления в налоговой придется заплатить еще и пошлину — 800 рублей при регистрации ИП и 4 000 рублей при открытии ООО.

Но для регистрации бизнеса можно воспользоваться и услугами профессионалов. В этой статье мы расскажем:

  • какие преимущества получит человек, если обратится за открытием ИП в банк;
  • какие документы для этого потребуются;
  • что нужно сделать, чтобы зарегистрировать ИП с помощью сервиса банка (предоставляем пошаговую инструкцию);
  • какие кредитные организации предлагают подобную услугу (Тинькофф, Альфа-Банк, Райффайзенбанк, банки «Точка» и «Открытие», Сбербанк, ВТБ);
  • какие дополнительные услуги (финансовые и нефинансовые) предлагают кредитные организации начинающим бизнесменам.

онлайн регистрация ип

Преимущества онлайн-регистрации ИП с помощью банка

Во-первых, обращение в банк существенно упростит процедуру открытия ИП. Онлайн-сервис кредитной организации сам вместо клиента подготовит и заполнит необходимые документы — заявление по форме Р21001 и (при необходимости) заявление на применение УСН (упрощенной системы налогообложения).

При самостоятельной регистрации человеку придется искать бланки соответствующих документов в интернете (или получать их непосредственно в налоговой), а затем заполнять заявления по предложенному образцу. Если при заполнении бумаг будет допущена ошибка, то документы в налоговую инспекцию не примут. Из-за сделанных ошибок человеку могут даже отказать в предоставлении статуса индивидуального предпринимателя. Готовить и отправлять документы придется повторно.

Второе преимущество состоит в том, что онлайн-сервис банка поможет неопытному бизнесмену указать в заявлении правильный код ОКВЭД (это код вида экономической деятельности). Также финансовая организация подскажет будущему предпринимателю наиболее выгодную для него систему налогообложения (их в настоящее время в России применяется 5 разных видов).

Если предприниматель займется деятельностью, несоответствующей присвоенному коду ОКВЭД, то он может быть оштрафован. Если не перейти на «упрощенку» вовремя (в течение 30 дней после регистрации), то по выбранной системе придется работать до конца календарного года и переплачивать государству налоги.

В-третьих: если начинающий предприниматель при регистрации ИП решит воспользоваться услугами банка, то сэкономит время и силы. Ему не придется самостоятельно ехать в налоговую инспекцию и ожидать в зале своей очереди. Подать необходимые заявления и прочую документацию можно будет удаленно из дома или офиса.

Четвертая выгода — финансовая. При подаче документов на регистрацию в отделении ФНС будущий предприниматель должен заплатить государству пошлину в размере 800 рублей. При подаче заявления через онлайн-сервис банка такой пошлины нет.

Какие документы понадобятся

Чтобы подать заявку на открытие ИП, человеку потребуются только паспорт и СНИЛС. Некоторые страницы паспорта нужно будет отсканировать. Речь идет о развороте, где указаны личные данные заявителя, а также о странице с регистрацией.

Какие банки помогают россиянам получить статус ИП и не берут за это деньги?

Тинькофф: пошаговая инструкция регистрации ИП в режиме онлайн

регистрация ип Тинькофф

Заявку на регистрацию ИП можно подать удаленно, если воспользоваться сервисом банка Тинькофф. Ниже мы приведем пошаговую инструкцию, как открыть ИП в этом банке. Процедура регистрации бизнеса в других организациях в общих чертах будет похожа на описанную. Поэтому давать детальных инструкций мы дальше не будем. Отметим лишь индивидуальные особенности тех или иных банков.

Итак, на 1-и этапе нужно зайти на страничку сервиса для регистрации ИП банка Тинькофф и ввести в соответствующие поля свои фамилию, имя и отчество, а также номер телефона. Далее жмем на клавишу «Зарегистрировать».

На 2-м этапе на указанный номер телефона придет смс-код. Вводим данный код в поле и попадаем в уже созданный личный кабинет.

3-й этап: вводим в поля свои личные данные. К ним относятся адрес регистрации, СНИЛС и адрес электронной почты.

4-й шаг: отправляем в банк сканы нужных страниц паспорта.

Шаг №5: выбираем систему налогообложения. По умолчанию «галочка» будет стоять напротив строки «УСН доходы». На этой системе предприниматель должен будет платить государству 6% от всех денежных поступлений. Такой вид налогообложения наиболее оптимален для большинства начинающих бизнесменов.

Если заявитель не переставит «галочку» на другие строки, то сервис автоматически создаст нужное заявление по применению «УСН доходы 6%». В качестве альтернативы можно выбрать систему «УСН Доходы – Расходы», ОСНО (общую систему налогообложения) или иной вариант.

Следует помнить: на УСН можно будет перейти впоследствии, в течение следующих 30 дней после регистрации ИП или с начала следующего календарного года.

6-й шаг: указываем код ОКВЭД. Нужный код в классификаторе придется искать самостоятельно (документ откроется по ссылке). Для этого потребуется сначала найти сферу, в которой вы планируете вести бизнес, затем выбрать подраздел и конкретный вид деятельности. Помимо основного кода, по которому вы планируете получать больше всего прибыли, можно будет указать несколько дополнительных (если собираетесь вести бизнес в смежных сферах).

После проверки составленной заявки можно нажимать на клавишу «Отправить». Заявка уйдет сотрудникам сервиса.

Далее потребуется договориться о встрече с работниками банка Тинькофф. Они привезут будущему бизнесмену готовые документы. Их останется только подписать.

Подписанные заявления в налоговую инспекцию отправят работники банка. Процесс регистрация займет у государственных служащих около 5 рабочих дней.

После завершения регистрации начинающий бизнесмен получит на электронную почту выписку из ЕГРИП — Единого государственного реестра индивидуальных предпринимателей. Это и будет документ, подтверждающий его новый статус. Специальные свидетельства о регистрации ИП больше не выдаются. Документы в бумажном виде — тоже.

После регистрации ИП молодой бизнесмен сможет открыть в банке Тинькофф расчетный счет с платой за обслуживание от 490 рублей в месяц. Он потребуется для безналичных расчетов с контрагентами, принятия денежных сумм от покупателей, внесения платежей в налоговую инспекцию. После открытия счета станут доступны:

  • услуга самоинкассации (внесения денег на р/с через банкоматы);
  • сервис онлайн-бухгалтерии (помогает рассчитывать налоги, вносить платежи в бюджет и сдавать декларации в налоговую).
  • торговый и интернет-эквайринг (возможность принимать безналичные платежи от покупателей по картам с помощью терминалов).

Также новые клиенты Тинькофф получают выгодные бонусы от партнеров банка, которыми можно оплачивать рекламу своего бизнеса в Яндексе, myTarget, VK и на других площадках.

Альфа-Банк

регистрация ип альфа банк

Альфа-Банк также помогает начинающим бизнесменам с регистрацией ИП.

От клиента банка потребуется предоставить только паспорт и СНИЛС. Заявление на открытие ИП по форме Р21001 и уведомление о применении УСН (при необходимости) сервис заполнит самостоятельно и без ошибок. Пользователю нужно лишь ввести личные данные в ходе заполнения анкеты. Услуги банка будут стоить 0 рублей (пошлину 800 рублей платить не придется). Готовая выписка из ЕГРИП придет на электронную почту клиента.

Особенность онлайн-сервиса Альфа-Банка заключается в том, что нужные коды ОКВЭД для будущих предпринимателей он подбирает автоматически. Их не придется самостоятельно выбирать из сложного классификатора. Заявителю нужно лишь указать в анкете вид своей деятельности. Таким образом экономится время и исключаются возможные ошибки.

Заверение подаваемых документов осуществляется квалифицированной электронной подписью (КЭП). Ее сотрудники банка выпускают для бизнесменов бесплатно. Однако заявитель должен физически находиться в том населенном пункте, в котором работает офис Альфа-Банка. Это нужно для того, чтобы сотрудник финансовой организации смог подтвердить личность получателя электронной подписи.

Альфа-Банк может также помочь начинающему бизнесмену открыть ООО с единственным учредителем. Устав компании и решение учредителя, которые необходимы для регистрации новой компании, сотрудники банка подготовят своими силами.

После регистрации бизнеса предприниматель сможет открыть счет в данном банке. Самый выгодный тариф для начинающих бизнесменов называется «Просто 1%». Плата за месячное обслуживание на этом тарифе — 1% от денежных поступлений.

Если предприниматель зарегистрирует свой бизнес при помощи Альфа-Банка, он получит в подарок бесплатное пользование сервисом онлайн-бухгалтерии «Мое дело» в течение от 3 до 6 месяцев.

В банке также можно подключить услуги эквайринга (приема платежей с пластиковых карт). Терминалы организация предоставляет бесплатно. Известные партнеры банка (Яндекс, hh.ru и другие организации) выдадут начинающим предпринимателям подарки на развитие и продвижение бизнеса.

Подать заявку на регистрацию ИП через Альфа-Банк можно здесь.

Райффайзенбанк

регистрация ип Райффайзен-банк

Бесплатно открыть ИП можно и в Райффайзенбанке. От будущего бизнесмена потребуется только заполнить заявку. Банксам составит все необходимые документы, проверит их на ошибки, отправит в ФНС и отследит статус готовности. В число бесплатных услуг входит и выпуск квалифицированной электронной подписи.

После получения документов о регистрации молодой бизнесмен сможет открыть в Райффайзенбанке расчетный счет. Тариф для начинающих предпринимателей в банке называется «Старт». Стоимость месячного обслуживания счета — от 490 рублей.

Банк активно продвигает на рынке услугу приема платежей от покупателей по QR-коду. Комиссия за такой способ расчета значительно ниже, чем при оплатах картами через терминал (эквайринг). Деньги на счет предпринимателя зачисляются мгновенно.

После регистрации бизнеса при помощи сервиса Райффайзенбанка можно подключить онлайн-бухгалтерию «Мое дело». От 3 до 6 месяцев пользоваться данным сервисом можно будет бесплатно.

Чтобы подать заявку на открытие ИП через Райффайзенбанк, переходим на эту страницу.

Банк «Точка»

регистрация ип банк точка

Чтобы открыть ИП через специализированный банк для предпринимателей и предприятий «Точка», необходимо оставить заявку и указать номер телефона для обратной связи на специальной странице сайта этой организации.

Сотрудники компании вскоре перезвонят заинтересованному человеку. В банк нужно будет отправить скан своего паспорта. При этом не придется даже заполнять анкету, как это делается в других финансовых организациях. Сотрудники банка сами подготовят все необходимые документы. Также они самостоятельно подберут необходимые коды ОКВЭД, порекомендуют оптимальную систему налогообложения, выпустят КЭП для подписи документов.

Готовые и заполненные заявления высылаются клиентам. Чтобы отправить их в налоговую инспекцию, нужно будет скачать и установить на смартфон специальное приложение Sign.Me. Госпошлину при удаленной подаче документов оплачивать не нужно. Статус поданной заявки можно будет отслеживать в Личном кабинете.

Банк «Точка» предлагает начинающим предпринимателям открыть расчетный счет без абонентской платы. Такой тариф называется «Ноль». Он доступен для ИП, которые были зарегистрированы не более 90 дней назад. На бесплатном тарифе не нужно платить комиссию за перечисление денег юридическим лицам. Лимит бесплатных переводов физлицам — 150 000 рублей в месяц.

Обратите внимание: ИП на «УСН Доходы», работающие без сотрудников, могут пользоваться онлайн-бухгалтерией в «Точке» совершенно бесплатно.

Банк «Открытие»

регистрация ип открытие банк

Похожим образом можно зарегистрировать ИП через банк «Открытие». Делается это бесплатно, включая создание необходимого пакета документов, выпуск электронной подписи и консультации специалиста. Отправить заявления в налоговую можно со своего компьютера или телефона. Выписка из ЕГРИП придет на электронную почту.

С помощью банка можно также открыть ООО с единственным учредителем. При этом экономия на госпошлине составит 4 000 рублей.

В качестве вознаграждения бизнесменам предоставляется бесплатное пользование онлайн-бухгалтерией «Мое дело» в течение 6 месяцев.

В этом крупном банке можно открыть и расчетный счет. На тарифе «Первый шаг» обслуживание счета будет бесплатным. При расчетах бизнес-картой начисляется кэшбэк до 5%. От партнеров банка можно получить до 450 000 бонусов на развитие бизнеса.

Сбербанк

регистрация ип сбербанк

Зарегистрировать ИП или ООО с одним учредителем можно без уплаты госпошлины в офисе Сбербанка или удаленно на специальном сервисе Сбера «Деловая среда». Для открытия ИП подойдут только те отделения, которые обслуживают юридических лиц. Ближайшее из них можно найти на сайте банка.

Для самостоятельной регистрации в режиме онлайн человеку понадобятся общегражданский паспорт, СНИЛС и смартфон. Также будущий предприниматель должен быть пользователем системы «Сбербанк онлайн». Она потребуется для подтверждения личности заявителя.

В процессе составления заявки сервис поможет человеку выбрать правильный код ОКВЭД. На этом же этапе можно подать заявку на открытие расчетного счета в Сбере.

Для подписи заполненных документов придется скачать на свой смартфон приложение dSign (ссылку на него пришлют в смс). В данном приложении можно выпустить электронную подпись. Для этого потребуется нанести визит в отделение банка либо организации-парнера. Если у заявителя есть биометрический загранпаспорт и смартфон с NFC, то пройти аутентификацию можно будет без встречи с сотрудником банка. Отправить документы в налоговую службу можно также при помощи данного приложения.

Расчетный счет в Сбербанке можно открыть на тарифе «Легкий старт» без ежемесячной платы за обслуживание. Банк предлагает предпринимателям множество полезных сервисов для ведения бизнеса. Среди них: «Онлайн-бухгалтерия», «Электронный документооборот» и другие.

ВТБ

регистрация ип втб

Приблизительно так же регистрация бизнеса выглядит при обращении в банк ВТБ. Финансовая организация оказывает данную услугу бесплатно и, более того, освобождает будущего бизнесмена от уплаты государственной пошлины. Банк сам формирует необходимый пакет документов, выпускает КЭП, отправляет заявления в ФМС.

При получении электронной подписи идентификация заявителя происходит 2-мя возможными способами: в ходе личного визита в офис банка или с помощью биометрического загранпаспорта. Если будущий предприниматель живет в городе или поселке, в котором нет офиса ВТБ, и у него нет паспорта с биометрией, то зарегистрировать бизнес удаленно у него не получится.

После оформления документов на ИП бизнесмен сможет открыть в банке счет. Начинающим предпринимателям предлагается тариф «На старте». Стоимость обслуживания на этом тарифе — 0 рублей (если входящий оборот превышает 10 000 рублей в месяц). К счету выпускается бизнес-карта с бесплатным обслуживанием.

Клиенты ВТБ могут принимать платежи от покупателей по QR-коду. Им доступны сервис проверки контрагентов, интернет-бухгалтерия, юридические консультации.

Подобрать банк для расчетно-кассового обслуживания с наиболее выгодным тарифом вы можете самостоятельно на этой станице.

контур Эльба

В качестве бесплатной онлайн-бухгалтерии на первых порах мы рекомендуем пользоваться сервисом «Контур.Эльба». Если с момента регистрации нового ИП не прошло 3-х месяцев, то сервис будет оказывать свои услуги бесплатно целый год. Эта программа своевременно напомнит о внесении платежей в бюджет, автоматически подсчитает сумму налогов, отправит платежки в онлайн-банк, в конце года сформирует и отправит декларацию в налоговую. В остальных случаях услуги сервиса будут стоить от 4 900 до 29 000 рублей в год.

Иногда зарегистрировать ИП на свое имя предлагают обычному человеку, который устраивается на работу по найму. По этому поводу прочитайте нашу статью «Работодатель вместо подписания трудового договора просит открыть ИП: соглашаться или нет

moneyzz.ru
Рубрика: 
Советы, инструкции и пошаговые руководства Специальные предложения, скидки и акции для клиентов Спецпредложения для малого бизнеса, ИП и самозанятых

Комментарии

Ограниченный HTML

  • Допустимые HTML-теги: <a href hreflang> <em> <strong> <cite> <blockquote cite> <code> <ul type> <ol start type> <li> <dl> <dt> <dd> <h2 id> <h3 id> <h4 id> <h5 id> <h6 id>
  • Строки и абзацы переносятся автоматически.
  • Адреса веб-страниц и email-адреса преобразовываются в ссылки автоматически.