Вкладывать свои деньги можно не только в традиционные активы (ценные бумаги, недвижимость, предметы искусства), но и в совершенно обычные, казалось бы, вещи. Например, в детские конструкторы Lego или алкогольные напитки (виски). Стоимость таких активов также со временем растет. Купив некоторые наборы Лего по одной цене, через несколько лет их можно продать дороже и получить инвестиционный доход.
О своих вложениях в предметы коллекционирования в подкасте Газпромбанка «Прикладывайте» рассказал Алексей Марков — кандидат экономических наук, автор бестселлера «Хулиномика» (Хулиганская экономика).
Алексей активно инвестирует в ценные бумаги. Но также он хочет показать людям, что вкладывать средства можно в очень широкий спектр активов. Буквально во все, что угодно. Пару лет назад он стал инвестировать в старинные монеты, виски, конструкторы Lego и игровые карточки Magic. Сам он называет такие вложения «нелепыми инвестициями». Тем не менее, его «нелепые» активы со временем дорожают, а капитал увеличивается.
Из этой статьи вы узнаете:
- как Алексей Марков стал коллекционером;
- что нужно учесть при инвестировании средств в предметы коллекционирования (старинные монеты, виски, игровые карточки, детские конструкторы);
- какой доход могут принести такие вложения;
- в чем плюсы подобных инвестиций, и с какими трудностями может столкнуться инвестор;
- с чего начать, чтобы стать коллекционером-инвестором.
Алексей Марков | Фото: издательство АСТ
Как становятся коллекционерами
Собирать редкие вещи Алексей Марков начал в детстве. В школьные годы он задумал составить коллекцию из монет самого мелкого номинала всех стран мира. Часть монет для собрания ему привозили из путешествий знакомые, часть он покупал у московских нумизматов. К 20 годам Алексей сумел найти самые мелкие монетки из 200 стран мира. В то время он очень гордился своей коллекцией.
Однако на рынке такая коллекция практически ничего не стоила. Причина — все эти монетки были выпущены огромными тиражами. Любой желающий может легко заполучить себе подобные раритеты. Поэтому нет необходимости платить за них серьезные деньги.
Большой инвестиционной стоимости не имеют также советские юбилейные рубли. Они давно стали историей. Однако в свое время такие рубли были выпущены настолько большими тиражами, что просто не могут стать редкостью. Со временем Алексей понял, что вкладывать свои деньги нужно в уникальные вещи, выпущенные в ограниченном количестве экземпляров.
Инвестиции в монеты
Один из инвестиционных портфелей Алексея Маркова состоит из старинных монет. Самая дорогая монета в его коллекции — это юбилейный золотой червонец 1980 года выпуска. Сейчас его стоимость оценивается в 175 000 рублей. Однако на рынке есть и более дорогие раритеты. Например, стоимость юбилейных монет времен царствования Николая II (конец XIX – начало XX века) может доходить до 3-5 миллионов рублей, а монет времен эпохи Екатерины II (2-я половина XVIII века) — до 10-15 миллионов.
Цена монеты как инвестиционного актива зависит от ее редкости. Чем старше денежная единица, тем реже она встречается, и, соответственно, тем больше стоит. Цена зависит также от степени сохранности. Старинных монет, дошедших до нашего времени в хорошем состоянии, меньше, поэтому стоят они дороже.
Состояние денежных единиц оценивается по шкале Шелдона. Монеты в идеальном состоянии (Mint State — состояние монетного двора) оцениваются в диапазоне от MS-60 до MS-70. При этом монета в состоянии MS-67 может стоить в 10 раз дороже, чем точно такая же в состоянии MS-60.
Виски
Профессиональные инвестиции в алкоголь делятся на 2 больших направления — инвестиции в вино и виски. В вино деньги вкладывать сложнее, так как его сложнее хранить. Инвесторы приобретают вино не бутылками, а целыми бочками. После покупки это вино никуда не перевозят. Оно остается на хранении в подвалах производителей во Франции, Испании или Италии. В связи с санкциями российские инвесторы потеряли доступ к таким активам. И теперь владельцы винных бочек не только не могут их продать, но даже не могут попробовать свою собственность.
Инвестировать деньги в виски проще. Чтобы хранить такой актив у себя дома, достаточно иметь подвал, в который не поступает солнечный свет. Но покупать в инвестиционных целях обычное виски, скажем Black Label, смысла не имеет. Такое виски можно найти в любом супермаркете. Благодаря своей распространенности, подобные активы в цене не растут.
В инвестиционном портфеле Алексея Маркова есть, например, виски Samaroli. Его выпускает итальянский бутыльер, который покупает бочки с лучшим виски в Шотландии, разливает их в свои бутылки и клеит на них свои этикетки. В Москве таких бутылок всего 2-3 штуки. А в общей сложности было выпущено менее 500 подобных бутылок.
Эксклюзивное виски Samaroli Алексей приобрел у одной европейской компании, которая уходила из России из-за санкций. Покупка одной бутылки обошлась инвестору в 50 тысяч рублей, хотя на полках в магазинах такой алкоголь стоит 138 тысяч. Перед покупкой такого необычного актива Алексей старается его попробовать. И если виски ему нравится, то он берет его в свой портфель.
Игровые карточки Magic
Еще один необычный актив для вложения денег — карточки для настольной игры «Magic: The Gathering». Эта игра была создана в 1993 году в США. В России первые игровые клубы появились в 1999-м. Игра выглядит как битва волшебников, в руках у которых находятся карты с разными магическими существами и заклинаниями.
Карты для игры в Magic продаются в пачках (бустерах) по 15-16 штук. При покупке бустера человек не знает, какие карты там будут. Но известно, что в пачке будет одна редкая карта, три карточки средней редкости и 11-12 обычных, никому не нужных.
Сейчас в портфеле Алексея есть карты Magic стоимостью 16-50 тысяч рублей. Стоимость карты зависит от ее редкости и от нужности в игре. А еще в Magic есть обычные карточки, а есть точно такие же, но блестящие (фольгированные). Блестящие карты стоят значительно дороже, чем простые. А для того, чтобы инвестиционный актив не изнашивался, игровые карточки хранят в специальных чехлах.
Карта Black Lotus | Magic: The Gathering | Фото: YouTube / Alpha Investments
Одна из самых сильных карт в этой магической игре — Black Lotus (Черный лотос). Стоимость подобных карт в хорошем состоянии может доходить до 100 тысяч $ (9 миллионов рублей). А самая дорогая карта Magic оценивается в 2 миллиона $. Выпущена она в единственном экземпляре. На этом раритете изображено кольцо всевластия и сделаны надписи на эльфийском языке. Карточку уже нашел один из американских коллекционеров, и продал ее за 2 миллиона $ одному из американских рэперов. Который, в свою очередь, 7 мая 2024 года перепродал этот раритет уже за 3 млн долларов США "тайному лицу".
Дорогие карты в игре коллекционеры обычно не используют. Однако есть и такие люди, которые хотят продемонстрировать свое богатство и играют в московских клубах Magic колодами стоимостью 20-30 тысяч $ (2-3 миллиона рублей).
Конструкторы Lego
Еще один из «нелепых» активов инвестора — детские конструкторы Lego. Как специалисты решают, в какие именно наборы стоит вкладывать деньги? Чтобы разобраться в этой теме, Алексей посещает сайты фанатов и специализированные каналы на YouTube. Сейчас в портфеле инвестора есть наборы Lego Minecraft, Lego Гарри Поттер, Lego Brickheadz (наборы с большими человечками, которые собираются из отдельных деталей).
Коллекционеры детских конструкторов сделали любопытное наблюдение. Оказывается, в цене больше всего растут маленькие наборы с небольшим количество деталей. Цена небольшого конструктора, купленного за 3 000 рублей, через 3 года может достичь, скажем, 10 000. А большой конструктор, купленный за 50 000 рублей, через 3 года может стоить 55 тысяч. Выходит, что купить 5 маленьких наборов выгоднее, чем один большой за те же деньги. Впрочем, это наблюдение не является инвестиционной рекомендацией. На самом деле за 3 года с ценой актива может случиться всякое.
И еще одна важная деталь: на стоимость наборов Lego сильно влияет сохранность упаковки. Конструктор в нераспечатанной коробке стоит значительно дороже, чем точно такой же набор без упаковки россыпью. И если коробка у набора порвалась или помялась, то цена такого актива может упасть в 2 раза.
Плюсы и минусы инвестиций в товары
Чтобы начать вкладывать деньги в простые коллекционные предметы, инвестору не нужно копить большие суммы. Интересный актив в области нумизматики и игровых карточек можно приобрести по цене от 1 тысячи рублей, в Лего — от 2 тысяч. Коллекционное виски стоит от 5 тысяч.
Однако у таких инвестиций есть и свои трудности. Предметы коллекционирования сложно хранить. Инвесторы привыкли, что хранение ценных бумаг в депозитарии стоит копейки. А вот для коллекционного виски нужен собственный подвал. Даже с конструкторами Лего следует обращаться осторожно, чтобы не повредить коробки.
Ценные вещи у коллекционера могут украсть. Правда, Лего и виски воруют редко, так как их легко повредить. А вот монеты часто становятся объектами преступлений. А если хранить монеты в банке, то ими становится сложно любоваться (что для коллекционера очень важно).
Инвестор-новичок может легко столкнуться с подделкой. Скажем, карточки для игры в Magic хорошо научились подделывать китайцы. Себестоимость выпуска такой карточки — несколько сотен долларов. А продать ее неопытному коллекционеру можно за несколько тысяч. Еще больше на рынке фальшивых монет, орденов и медалей.
При инвестициях в предметы коллекционирования нужно иметь определенный уровень экспертизы. Неопытный новичок может приобрести старинную монету в плохой степени сохранности в три дорога. Или, наоборот, продать денежный знак стоимостью 200 тысяч рублей всего за 20 тысяч.
Сколько можно заработать на таких инвестициях
Стоимость активов Алексея Маркова может посмотреть в интернете любой человек. Самым доходным активом из «нелепых инвестиций» оказалось уже знакомое нам виски «Samaroli 2008 Islay Caol Ila 45°». Оно было куплено за 50 000 рублей. Текущая стоимость актива — 138 255 рублей, доходность — 248% годовых. Напомним, что сбережения на вклад сейчас можно положить под 17% годовых. Акции отечественных компаний показывают примерно такую же доходность.
Что касается вложений в старинные монеты, то наибольшую доходность показали ¼ копейки 1915 года в состоянии MS62. В свое время эта монета была куплена за 750 рублей. Ее текущая стоимость — 14 900 рублей. Годовая доходность актива — 97%!
Конструктор LEGO BrickHeadz La Catrina инвестор приобрел за 1 199 рублей. Сейчас такой набор стоимость 2 590 рублей. Доходность этого актива на настоящий момент — 116% годовых.
Какую доходность показываю карточки Magic? Коробку с пачками карточек (дисплей) «Dominaria Remastered» Алексей Марков покупал за 15 000 рублей. В ней лежит 36 пачек (бустеров) по 15-16 карточек в каждой. Текущая стоимость этого набора —22 867 рублей. Доходность вложений — 40% годовых.
Впрочем, при оценке текущей стоимости активов Алексей немного лукавит, в чем открыто признается. Так, виски инвестор покупает по оптовой цене, а текущую стоимость оценивает по розничной (по цене на полке в магазине). Таким образом, купленный им актив мгновенно прибавляет в цене 30%. То же самое происходит и с конструкторами Lego. Текущую стоимость инвестор определяет по цене набора в рознице. Однако, если этот конструктор выпускается до сих пор, то продать его с рук по розничной цене невозможно. При реализации актива владелец будет вынужден сделать скидку.
С продажей виски дела обстоят еще сложнее. Продавать алкоголь физическим лицам в России запрещено. На специализированном аукционе можно выставить только большую коллекцию. Например, одно и то же виски разных лет выпуска. Поэтому, если алкогольный актив инвестору будет больше не нужен, его придется просто выпить.
Конечно, не все «нелепые инвестиции» Алексея приносят ему прибыль 100% годовых. Какие-то активы причиняют и убытки. Например, конструктор LEGO Pirate Ship Playground за время нахождения в портфеле инвестора подешевел на 1 243 рубля. Убыток от вложения средств составил 22% годовых. Монета полтинник 1925 года после покупки потеряла в цене 1 400 рублей. Убыток от этих вложений — 18% годовых.
С чего начать инвестиции в редкие предметы
Вкладывать свои сбережения необходимо в ту сферу, которой человек увлекается длительное время, и в которой научился хорошо разбираться. В этом случае можно надеяться на прибыльные инвестиции.
В этой статье вы можете прочитать, реально ли сейчас найти золото Колчака.
Комментарии