Дебетовые карты с кэшбэком

Не все банковские карточки имеют преимущество в виде возврата части потраченных средств обратно на счет клиента. На этой странице мы собрали лучшие предложения на кэшбэк по карте. Наш список обновляется ежедневно!

Лицензия ЦБ РФ №1000 от 02.01.1991

Карта для жизни

С доставкой
ВТБ
  • Стоимость обслуживания: 0 Р
  • Cashback: мультибонусами до 25% на маркетплейсах

⚡ Дают кешбэк до 25% на маркетплейсах и до 10% на др. покупки при заказе и получении карты до 31.03.24.

Лицензия ЦБ РФ №429 от 06.02.2015

My Life

С доставкой
Иконка "пользуется спросом" Хиты месяца
УБРиР (Уральский банк реконструкции и развития)
  • Стоимость обслуживания: 0 Р
  • Cashback: до 15% по акции, до 5% в категориях, до 35% от партнёров
  • Проценты на остаток: до 16% по счёту

⚡ По 31 марта проходит акция с возвратом до 15% в любимой категории. Есть кешбэк 5% за покупки в интернете при подключении опции «Больше плюсов».

Лицензия №354 от 29.12.2014

Умная МИР

С доставкой
Иконка "пользуется спросом" Хиты месяца
Газпромбанк
  • Стоимость обслуживания: 0 Р
  • Cashback: до 25% в категориях
  • Баллы: Газпромбанк–Travel или Аэрофлот-Бонус
  • Проценты на остаток: до 10% на остаток и до 16.5% на накопления

⚡ До 31.07.24 проходит акция с кэшбэком 25% в ТОП категориях: супермаркеты, аптеки, одежда и обувь, АЗС, такси / транспорт.

Лицензия ЦБ РФ №2673 от 24.03.2015

Подписка Tinkoff Pro

Иконка "пользуется спросом" Хиты месяца
Тинькофф
  • Стоимость обслуживания: 0 Р
  • Cashback: до 15% в категориях на выбор
  • Проценты на остаток: до 5% на остаток по карте, до 12,24% по вкладу

⚡ Бесплатно 3 месяца подписки Tinkoff Pro новым клиентам.

Лицензия ЦБ РФ №2673 от 24.03.2015

Дебетовая Tinkoff Black

С доставкой
Иконка "пользуется спросом" Хиты месяца
Тинькофф
  • Стоимость обслуживания: 0-99 Р
  • Cashback: 1% за всё, до 15% в трёх категориях, до 30% у партнёров
  • Проценты на остаток: 5% с подпиской Pro
Лицензия ЦБ РФ №1885 от 03.12.2014

Всё включено

С доставкой
Фора-Банк
  • Стоимость обслуживания: 0-99 Р
  • Cashback: 5% в сезонных категориях, 1% на др. покупки, до 35% у партнёров
  • Проценты на остаток: до 8%

⚡ 5% выгода при покупке топлива через приложение «Турбо».

Лицензия ЦБ РФ №2590 от 12.08.2015
АК БАРС
  • Стоимость обслуживания: 0-99 Р
  • Cashback: 1% на всё, до 45,5% у партнеров
  • Проценты на остаток: до 11%

⚡ +2500 ₽ единоразово к пенсии при переводе зачисления пенсии в АкБарс. Обслуживание бесплатно, если совершать хотя бы 1 покупку в мес.

Лицензия ЦБ РФ №1326 от 16.01.2015

Альфа-Карта с преимуществами

С доставкой
Иконка "пользуется спросом" Хиты месяца
Альфа-Банк
  • Стоимость обслуживания: 0 Р
  • Cashback: 5% в категориях, 1% на всё, до 50% у партнёров

⚡ Даёт скидку до 50% на Яндекс.Маркете. Продолжается акция с суперкэшбэком до 100% на случайную категорию.

Лицензия ЦБ РФ №1326 от 16.01.2015

Alfa Travel

С доставкой
Альфа-Банк
  • Стоимость обслуживания: 0 - 2500 Р
  • Cashback: милями 2-3 за всё, 5-20 за билеты и отели
  • Баллы: 1 миля = 1 Р

Покупку билетов и отелей по всему миру можно комбинировать — списать накопленные мили + доплатить рублями.

Лицензия ЦБ РФ №1326 от 16.01.2015

Premium

С доставкой
Иконка "пользуется спросом" Хиты месяца
Альфа-Банк
  • Стоимость обслуживания: 0 - 2990 Р
  • Cashback: 7% на 4 категории, 1% на всё
  • Проценты на остаток: повышенный % по накопительным счетам и вкладам

⚡ Премиум пакет бесплатно без условий на 1 месяц. Доступ в мировые бизнес-залы аэропортов и вокзалов, рестораны, трансферы, такси, каршеринг бесплатно и другие преимущества.

Лицензия ЦБ РФ №2272 от 28.01.15

Mir Supreme Премиальная

С доставкой
РОСБАНК
  • Стоимость обслуживания: 0 - 5000 Р
  • Cashback: 3-5% в категориях, 1% на всё, 10% по акции
  • Проценты на остаток: счёт #Акционный под 16%

Все услуги Премиум обслуживания: проходы в бизнес-залы, трансферы в аэропроты, страховка и другие тревел-бонусы.

Лицензия ЦБ РФ №2268 от 17.12.2014

Деньги Weekend

С доставкой
МТС
  • Стоимость обслуживания: 0-99, выпуск 299 Р
  • Cashback: 5% в категориях, 1% на все покупки, до 6% в МЕДСИ

C подпиской MTC Premium кешбэка больше.

Лицензия ЦБ РФ №2268 от 17.12.2014

CashBack Мир

С доставкой
Иконка "пользуется спросом" Хиты месяца
МТС
  • Стоимость обслуживания: 0-99, выпуск 299 Р
  • Cashback: 5% в категориях, 1% за покупки, до 25% у партнеров
Лицензия №354 от 29.12.2014

UnionPay

С доставкой
Газпромбанк
  • Стоимость обслуживания: 0, выпуск 5000 Р
  • Cashback: до 5% на категории или до 10% милями
  • Баллы: мили на выбор

⚡ Можно получить 5 тысяч ₽ или 1000 миль за выпуск по акции сейчас.

Лицензия №354 от 29.12.2014

Премиум UnionPay Diamond

С доставкой
Газпромбанк
  • Стоимость обслуживания: 0 ₽, выпуск 5000 Р
  • Снятие средств: в банкоматах по всему миру
  • Cashback: рублями 1,5% на всё, либо до 15% на категорию
  • Баллы: мили ГПБ-travel или Аэрофлот
  • Проценты на остаток: надбавки по накопительному счёту и вкладу

⚡ 5000 за выпуск можно вернуть в рамках проводимой сейчас акции. Бесплатная страховка, привилегии в путешествиях, ГПБ-Консьерж и др.

Лицензия ЦБ РФ №2673 от 24.03.2015

Дебетовая Premium

С доставкой
Тинькофф
  • Стоимость обслуживания: 0 - 1990 Р
  • Cashback: до 15% в категориях, до 30% у партнеров
  • Проценты на остаток: 5%, до 16,5% по вкладу

Привилегии Мир Supreme: посещение лаундж-залов, консьерж-сервис, мобильная связь бесплатно + больше бонусов.

Лицензия ЦБ РФ №2673 от 24.03.2015
Тинькофф
  • Стоимость обслуживания: 0 Р
  • Cashback: до 30% по акциям, 2% за онлайн-покупки, 1% на всё
  • Баллы: 1 бонус = 1 ₽
  • Проценты на остаток: на счёт-копилку

⚡ Промо JUN500BONUS даёт 500 бонусов. Специальное детское банковское приложение. Дизайн пластика на выбор.

Лицензия ЦБ РФ №2673 от 24.03.2015
Тинькофф
  • Стоимость обслуживания: 0 Р
  • Cashback: до 30% по акциям, 2% за интернет-покупки, 1% на всё
  • Проценты на остаток: на копилку
Лицензия ЦБ РФ №2673 от 24.03.2015

Детская с бонусом

С доставкой
Тинькофф
  • Стоимость обслуживания: 0 Р
  • Cashback: до 100% на фастфуд, 2% за онлайн-покупки, 1% на всё
  • Баллы: 1 бонус = 1 ₽
  • Проценты на остаток: до 10% на копилку

⚡ Бонусный кешбэк до 100% (но не более 1000) на фастфуд.

Лицензия ЦБ РФ №2673 от 24.03.2015

Академик

С доставкой
Тинькофф
  • Стоимость обслуживания: 0-99 Р
  • Cashback: до 15% в категориях, до 30% у партнеров
  • Проценты на остаток: 5% с подпиской
Лицензия ЦБ РФ №2673 от 24.03.2015

Котик, выдыхай

С доставкой
Тинькофф
  • Стоимость обслуживания: 0-99 Р
  • Cashback: до 15% в категориях, до 30% у партнеров
  • Проценты на остаток: 5% с подпиской

⚡ Каждый день новый бонус.

Лицензия ЦБ РФ №2673 от 24.03.2015

Для путешествий

С доставкой
Тинькофф
  • Стоимость обслуживания: 0-299 Р
  • Cashback: милями 1-1,5% за покупки, до 5% за билеты, до 10% за отели

Страховку для путешествий по всему миру дают в подарок. Билеты за мили всех мировых а/к.

Лицензия ЦБ РФ №2673 от 24.03.2015

Для автолюбителей

С доставкой
Тинькофф
  • Стоимость обслуживания: 0-299 Р
  • Cashback: 10% бонусами за покупки на АЗС, 5% за автоуслуги и страховку, 1% на всё

⚡ При оформлении до 31.03 промо 500DRIVE2K даёт 500 бонусов за покупки на сумму от 2000 ₽.

Лицензия ЦБ РФ №2673 от 24.03.2015
Тинькофф
  • Стоимость обслуживания: 0 при остатке от 50000, иначе 99 Р
  • Cashback: бонусами до 3% за игры, 1,5% в категориях, 1% на всё

⚡ При оформлении до 31.03 промо 24LAPTOP10 даёт до 10% бонусами за покупку техники.

Лицензия ЦБ РФ №2673 от 24.03.2015

AliExpress

С доставкой
Тинькофф
  • Стоимость обслуживания: 0-99 Р
  • Cashback: бонусами 1% за всё, 2% на AliExpress, до 30% у партнеров
  • Баллы: 1 бонус = 1 рубль
Лицензия ЦБ РФ №2673 от 24.03.2015
Тинькофф
  • Стоимость обслуживания: 0 - 99 Р
  • Cashback: до 30%

Доступны денежные переводы в страны СНГ.

Лицензия ЦБ РФ №30 от 10.09.2015

Прибыль

С доставкой
Уралсиб
  • Стоимость обслуживания: 0 - 99 Р
  • Cashback: 1-3%
  • Проценты на остаток: до 14%

Отгадайте, что изобразила нейросеть и получите до 1000 бонусных рублей!

Лицензия ЦБ РФ №963 от 05.12.2014
СОВКОМБАНК
  • Стоимость обслуживания: 0 Р
  • Cashback: до 5%
Лицензия ЦБ РФ №1978 от 06.05.2016

Москарта

С доставкой
Московский Кредитный Банк (МКБ)
  • Стоимость обслуживания: 0 - 99 Р
  • Cashback: до 5% в категориях, до 30% у партнеров
  • Баллы: МКБ Бонус
  • Проценты на остаток: до 5% с подпиской «Просто»
Лицензия ЦБ РФ №1978 от 06.05.2016

Москарта Black

С доставкой
Московский Кредитный Банк (МКБ)
  • Стоимость обслуживания: 0 - 1999 Р
  • Cashback: до 7% в категориях, до 30% у партнеров
  • Баллы: МКБ Бонус
  • Проценты на остаток: 4%

Компенсация трат в «Кофемании» в Шереметьево и Домодедово до 15.04.2024!

Лицензия ЦБ РФ №1978 от 06.05.2016

Мудрость

С доставкой
Московский Кредитный Банк (МКБ)
  • Стоимость обслуживания: 0 Р
  • Cashback: до 5% в категориях, до 30% у партнеров
  • Проценты на остаток: до 7%

Пенсионная карта самая выгодная (по Frank RG). Уведомления СМС бесплатно.

Лицензия ЦБ РФ №2272 от 28.01.15

#МожноВСЁ

С доставкой
РОСБАНК
  • Стоимость обслуживания: 0 - 99 Р
  • Cashback: 5% в «Роза Хутор», 3% в категориях, 1% на все покупки
  • Баллы: Travel-бонусы
  • Проценты на остаток: 15,5% на счет #Акционный

Две бонусные программы на выбор: кешбэк рублями или travel-бонусы (можно менять раз в месяц).

Лицензия ЦБ РФ №1326 от 16.01.2015
Альфа-Банк
  • Стоимость обслуживания: 0 - 49 Р
  • Cashback: 5% в 4 категориях, до 100% в розыгрыше
Лицензия ЦБ РФ №2766 от 27.11.2014

Максимум

С доставкой
ОТП Банк (OTP Bank)
  • Стоимость обслуживания: 0 Р
  • Cashback: 3% в супермаркетах, аптеках, ресторанах и фастфуде
  • Проценты на остаток: до 16% на накопления
Лицензия ЦБ РФ №2766 от 27.11.2014

Premium-Light

С доставкой
Иконка "пользуется спросом" Хиты месяца
ОТП Банк (OTP Bank)
  • Стоимость обслуживания: 0 - 1490 Р
  • Cashback: 5% в категориях, 0.5% на всё, до 100% на путешествие
  • Проценты на остаток: до 16% на накопления

Раз в год можно вернуть до 10 000 ₽ за путешествие. Доп. привилегии: валютные переводы, консьерж, бизнес-залы и др.

Может ли дебетовая карта с кэшбэком приносить прибыль?

Слово сashback в переводе с англ. дословно означает возврат наличных средств. Принцип действия прост —совершили покупку или оплату услуг, на карточку вернулся небольшой процент от сделки. Точнее, определённая часть от потраченных средств. В большинстве случаев банки в 2022 году возвращают 1,5-2% от суммы покупки, если у вас есть их кэшбэк карты.

А в некоторых финансовых организациях cash-back составляет может составлять и 5-15% в определенных категориях товаров и услуг, также иногда проводятся рекламные спецпредложения и зачисляется до 30%, что возвращается не только в виде денег, а ещё и как накопительные баллы. Потратить их можно на покупку у партнёров, с которыми у банка заключён договор или вывести наличными на счёт карты. Обязательно обращайте внимание предоставляется ли возврат части потраченных денег на постоянной основе или в рамках акции. Категории с повышенными выплатами, как правило, обновляются в банках ежемесячно.

Выгода банков

Дебетовая карта с Cash Back выгодна не только клиентам, но и самой финансовой организации. Рассмотрим почему:

  • В первую очередь — это привлечение новых клиентов.
  • Улучшение лояльности граждан в отношении банка и отсутствие нужды тратить на это дополнительный рекламный бюджет.
  • Возврат средств стимулирует на большие и частые покупки, а значит, растёт спрос на товары партнёров и увеличивается число операций по карточным счетам.
  • Банки получают процент от компаний-партнёров, с которыми заключают договора.

Основная масса карт с возвратом — кредитные. Однако, на рынке присутствует немало предложений и по дебетовым картам с таким преимуществом. Бывает и такое, что потраченные деньги выходят за рамки размещенных средств, соответственно процент за пользование овердрафт превышает сумму возврата баллов с покупки. В этом случае, банк абсолютно ничего не теряет, а наоборот, получает выгоду. Именно поэтому иногда могут подключить автоматический овердрафт (эту функцию можно бесплатно и быстро отключить).

Как выбрать карточку?

Чтобы необходимые траты действительно приносили вам прибыль, а не только расходы и карта с кэшбэком стала вашей «палочкой-выручалочкой», прежде всего, обратите внимание на следующее:

  • Самым важным фактором при выборе карты — процент возврата именно за те покупки, которые вы совершаете чаще всего. Изучите внимательно условия для предоставления бонусов, от какой и до какой суммы, в каком количестве и прочее.
  • С какими организациями заключены договора у банка. Если в этом списке нет тех, чьими услугами вы часто пользуетесь, то и выгоды вам не будет.
  • Обратите внимание на количество партнёров, с которыми сотрудничает банк. Чем больше выбор, тем лучше. Сегодня, вы, например, пользуетесь услугой одного гипермаркета, а завтра решите совершить покупку в другом.
  • При оформлении карточки обязательно узнайте все предстоящие расходы (выпуск, уведомления, комиссия за снятие наличных, годовое обслуживание, подписки и прочее). Чтобы не получилось так, что за обслуживание оплата получится выше, чем возвратные деньги/баллы.
  • Также стоит обратить внимание на сумму, до которой предоставляется возврат. У многих банков она фиксирована или ограничена (чаще всего суммарный возвратный кэшбэк не может превышать 5-10 тыс. в месяц) и как бы активно вы ни пользовались карточкой, процент выше положенного, не получите.

Именно поэтому даже с возвратом части средств на счета, такая карточка, в большинстве случаев, банкам выгоднее, чем клиентам. Но, если правильно подойти к выбору пластика с возвратными баллами, то и потребитель может быть в плюсе.

Самые выгодные дебетовые карты с возвратом средств от покупок, по мнению многих клиентов, считаются класса Black, Platinum и выше. Процент возврата на них чуть выше и прибыль действительно присутствует. С обычных и бесплатных дебетовок тоже можно получать выгоду, но для этого необходимо следить за суммой покупок в выбранных категориях, регулярно отслеживать их изменения на сайте или в приложении банка и прочее. При грамотном подходе к делу, возможность получить желаемые результаты велика.