Дебетовые карты с кэшбэком
Не все банковские карточки имеют преимущество в виде возврата части потраченных средств обратно на счет клиента. На этой странице мы собрали лучшие предложения из представленных на рынке. Список обновляется ежедневно.
Умная МИР
Хиты месяца
- Стоимость обслуживания: 0 Р
- Cashback: до 35% в категориях
- Проценты на остаток: до 23% на накопления
⚡ По 31.01.25 доступен 35% кэшбэк на маркетплейсах, в супермаркетах, кафе и ресторанах, такси и ОТ, на АЗС, ЖКХ и тд.
Карта для жизни
- Стоимость обслуживания: 0 Р
- Cashback: до 15% в категориях, до 50% у партнеров
Лимит кешбэка увеличен до 3000 рублей в мес.
Дебетовая Black
- Стоимость обслуживания: 0-99 Р
- Cashback: до 15% в категориях
Серия лимитированного дизайна.
- Стоимость обслуживания: 0-99 Р
- Cashback: 3% на категории, 1% на всё
- Проценты на остаток: есть надбавки
⚡ Кешбэк до 50% на маркетплейсах для новых клиентов! И +2500 Р за перевод пенсии в Ак Барс до 31 декабря 2024.
Исламская
- Стоимость обслуживания: 0 Р
- Cashback: есть
Карта по нормам шариата и с халяльным кешбэком.
Всё включено
- Стоимость обслуживания: 0-99 Р
- Cashback: 5% в сезонных категориях, до 1% на всё, до 35% у партнёров
- Проценты на остаток: до 8%
⚡ 5% выгода при покупке топлива через приложение «Турбо». Можно посещать бизнес-залы по специальной цене.
МТС Деньги
- Стоимость обслуживания: 0 Р
- Cashback: до 30% в категориях
⚡ По 22.12 проходит акция с розыгрышем айфонов и денег. Плюс подписка MTC Premium в подарок на 2 месяца! 5% кешбэка в супермаркетах с подпиской.
Премиум Mir Supreme
Хиты месяца
- Стоимость обслуживания: 0, выпуск 0 Р
- Cashback: до 15% на категорию или 1,5% на всё
- Баллы: мили ГПБ-travel или Аэрофлот
- Проценты на остаток: есть надбавки
2 программы лояльности на выбор (спорт или путешествия). Есть персональный менеджер и ГПБ-Консьерж 24/7.
Дебетовая Premium
- Стоимость обслуживания: 0 - 1990 Р
- Cashback: до 15% в категориях, до 30% у партнеров
- Проценты на остаток: надбавки по вкладу
Привилегии Мир Supreme: посещение лаундж-залов, консьерж-сервис, мобильная связь бесплатно + больше бонусов.
Джуниор-Хоккеист
- Стоимость обслуживания: 0 Р
- Cashback: до 2% за интернет-покупки, до 1% на всё, до 30% у партнеров
- Баллы: 1 бонус = 1 ₽
- Проценты на остаток: на копилку до 10%
Снова доступен к заказу дизайн с Крутом! Истории, комиксы и тесты в приложении научат ребенка обращаться с деньгами.
Детская карта Junior
- Стоимость обслуживания: 0 Р
- Cashback: до 2% за онлайн-покупки, до 1% в магазинах, до 30% по акциям
- Баллы: 1 бонус = 1 ₽
- Проценты на остаток: на копилку до 10%
⚡ Наклейки роблокс на карту в подарок. Дизайн пластика на выбор. Есть детское банковское приложение.
Только для тех, кому от 14 до 22
- Стоимость обслуживания: 0 Р
- Cashback: до 15% в категориях на выбор, 1% за всё, до 30% по спецпредложениям
Дизайн на выбор.
Для путешествий
- Стоимость обслуживания: 0-299 Р
- Cashback: милями до 5% за билеты, до 10% за траты на путешествия, до 1,5% на все, до 30% по спецпредложениям партнеров банка
Билеты за мили всех мировых а/к.
Для геймеров
- Стоимость обслуживания: 0-99 Р
- Cashback: до 3% в категориях, 1% за все
- Баллы: 1 бонус = 1 ₽
Можно нанести игровой никнейм на пластик.
Для автолюбителей
- Стоимость обслуживания: 0-299 Р
- Cashback: 10% бонусами за покупки на АЗС, 5% за автоуслуги и страховку, 1% на всё
Карта Мармока
Хиты месяца
- Стоимость обслуживания: 0-99 Р
- Cashback: до 3% за игры, 1,5% в категориях, 1% на всё
- Баллы: 1 бонус = 1 ₽
⚡ Проходит акция с повышенным кешбэком: до 20% за видеоигры, до 15% за доставку еды и до 10% на технику.
Для иностранцев в России
- Стоимость обслуживания: 0-99 Р
- Cashback: до 30%
Для граждан Азербайджана, Армении, Беларуси, Казахстана, Киргизии, Молдовы, Таджикистана, Туркмении, Украины, Узбекистана и др. Доступны денежные переводы за рубеж.
- Стоимость обслуживания: 0 Р
- Cashback: 5% в категориях, 1% на все
- Стоимость обслуживания: 0-70 Р
- Cashback: до 5% в категориях на выбор
- Баллы: СберСпасибо
Только для тех, кому 14-21 год. Можно выбрать стандартный дизайн или лимитированный с героями фильма «Сто лет тому вперёд». Либо заказать в формате стикера.
- Стоимость обслуживания: 0-150 Р
- Cashback: до 5% Спасибо в категориях, до 70% у партнёров
- Баллы: 1 бонус Спасибо = 1 ₽
Можно выбрать стандартный или индивидуальный дизайн пластика.
Твой кешбэк
Хиты месяца
- Стоимость обслуживания: 0 Р
- Cashback: до 25% по акции, до 5% в категориях, до 1,5% на всё
- Баллы: 1 балл = 1 ₽
⚡ Кешбэк до 25% на покупки для новых клиентов!
МКБ
- Стоимость обслуживания: 0-99 Р
- Cashback: до 5% в категориях, до 30% у партнеров
- Баллы: МКБ Бонус
- Проценты на остаток: до 5% с подпиской «Просто»
МКБ Премиум
- Стоимость обслуживания: 0-1999 Р
- Cashback: до 7% в категориях, до 30% у партнеров
- Баллы: МКБ Бонус
- Проценты на остаток: 4%
Мудрость
- Стоимость обслуживания: 0 Р
- Cashback: до 5% в категориях, до 30% у партнеров
- Проценты на остаток: до 7%
Пенсионная карта самая выгодная (по Frank RG). Уведомления СМС бесплатно.
Premium-Light
Хиты месяца
- Стоимость обслуживания: 0 - 1490 Р
- Cashback: 5% в категориях, 0.5% на всё, до 100% на путешествие
- Проценты на остаток: до 19% на накопления
Раз в год можно вернуть до 10 000 ₽ за путешествие. Доп. привилегии: валютные переводы, консьерж, бизнес-залы и др.
ОТП
- Стоимость обслуживания: 0 Р
- Cashback: до 5% в популярных категориях
- Проценты на остаток: до 20% на накопления
Может ли дебетовая карта с кэшбэком приносить прибыль?
Слово сashback в переводе с англ. дословно означает возврат наличных средств. Принцип действия прост —совершили покупку или оплату услуг, на карточку вернулся небольшой процент от сделки. Точнее, определённая часть от потраченных средств. В большинстве случаев банки в 2022 году возвращают 1,5-2% от суммы покупки, если у вас есть их кэшбэк карты.
А в некоторых финансовых организациях cash-back составляет может составлять и 5-15% в определенных категориях товаров и услуг, также иногда проводятся рекламные спецпредложения и зачисляется до 30%, что возвращается не только в виде денег, а ещё и как накопительные баллы. Потратить их можно на покупку у партнёров, с которыми у банка заключён договор или вывести наличными на счёт карты. Обязательно обращайте внимание предоставляется ли возврат части потраченных денег на постоянной основе или в рамках акции. Категории с повышенными выплатами, как правило, обновляются в банках ежемесячно.
Выгода банков
Дебетовая карта с Cash Back выгодна не только клиентам, но и самой финансовой организации. Рассмотрим почему:
- В первую очередь — это привлечение новых клиентов.
- Улучшение лояльности граждан в отношении банка и отсутствие нужды тратить на это дополнительный рекламный бюджет.
- Возврат средств стимулирует на большие и частые покупки, а значит, растёт спрос на товары партнёров и увеличивается число операций по карточным счетам.
- Банки получают процент от компаний-партнёров, с которыми заключают договора.
Основная масса карт с возвратом — кредитные. Однако, на рынке присутствует немало предложений и по дебетовым картам с таким преимуществом. Бывает и такое, что потраченные деньги выходят за рамки размещенных средств, соответственно процент за пользование овердрафт превышает сумму возврата баллов с покупки. В этом случае, банк абсолютно ничего не теряет, а наоборот, получает выгоду. Именно поэтому иногда могут подключить автоматический овердрафт (эту функцию можно бесплатно и быстро отключить).
Как выбрать карточку?
Чтобы необходимые траты действительно приносили вам прибыль, а не только расходы и карта с кэшбэком стала вашей «палочкой-выручалочкой», прежде всего, обратите внимание на следующее:
- Самым важным фактором при выборе карты — процент возврата именно за те покупки, которые вы совершаете чаще всего. Изучите внимательно условия для предоставления бонусов, от какой и до какой суммы, в каком количестве и прочее.
- С какими организациями заключены договора у банка. Если в этом списке нет тех, чьими услугами вы часто пользуетесь, то и выгоды вам не будет.
- Обратите внимание на количество партнёров, с которыми сотрудничает банк. Чем больше выбор, тем лучше. Сегодня, вы, например, пользуетесь услугой одного гипермаркета, а завтра решите совершить покупку в другом.
- При оформлении карточки обязательно узнайте все предстоящие расходы (выпуск, уведомления, комиссия за снятие наличных, годовое обслуживание, подписки и прочее). Чтобы не получилось так, что за обслуживание оплата получится выше, чем возвратные деньги/баллы.
- Также стоит обратить внимание на сумму, до которой предоставляется возврат. У многих банков она фиксирована или ограничена (чаще всего суммарный возвратный кэшбэк не может превышать 5-10 тыс. в месяц) и как бы активно вы ни пользовались карточкой, процент выше положенного, не получите.
Именно поэтому даже с возвратом части средств на счета, такая карточка, в большинстве случаев, банкам выгоднее, чем клиентам. Но, если правильно подойти к выбору пластика с возвратными баллами, то и потребитель может быть в плюсе.
Самые выгодные дебетовые карты с возвратом средств от покупок, по мнению многих клиентов, считаются класса Black, Platinum и выше. Процент возврата на них чуть выше и прибыль действительно присутствует. С обычных и бесплатных дебетовок тоже можно получать выгоду, но для этого необходимо следить за суммой покупок в выбранных категориях, регулярно отслеживать их изменения на сайте или в приложении банка и прочее. При грамотном подходе к делу, возможность получить желаемые результаты велика.