Дебетовые карты с кэшбэком
Не все банковские карточки имеют преимущество в виде возврата части потраченных средств обратно на счет клиента. На этой странице мы собрали лучшие предложения из представленных на рынке. Список обновляется ежедневно.
My Life
Хиты месяца
- Стоимость обслуживания: 0 Р
- Cashback: до 5% в категориях, до 5% за онлайн-покупки, до 35% от партнёров
- Проценты на остаток: до 16% по счёту
Есть кешбэк 5% за покупки в интернете при подключении опции «Больше плюсов».
Умная МИР
Хиты месяца
- Стоимость обслуживания: 0 Р
- Cashback: до 25%
- Баллы: Газпромбанк–Travel или Аэрофлот-Бонус
- Проценты на остаток: до 10% на остаток и до 16.5% на накопления
⚡ До 31.07.24 проходит акция с кэшбэком 25% в ТОП категориях: супермаркеты, аптеки, одежда и обувь, АЗС, такси / транспорт.
Карта для жизни
- Стоимость обслуживания: 0 Р
- Cashback: 2% в супермаркетах, транспорте и ресторанах, до 10% за ЖКУ
- Баллы: Мультибонусы
⚡ Кешбэк 10% на оплату ЖКУ через ВТБ-Онлайн до 30.04.24.
Подписка Tinkoff Pro
Хиты месяца
- Стоимость обслуживания: 0 Р
- Cashback: до 15% в категориях на выбор
- Проценты на остаток: дает повышенный % по вкладу и счету
⚡ Бесплатно 3 месяца подписки Tinkoff Pro новым клиентам.
Дебетовая Tinkoff Black
- Стоимость обслуживания: 0-99 Р
- Cashback: 5% в категориях, 1% на всё, до 30% у партнёров
⚡ Серия лимитированного дизайна.
- Стоимость обслуживания: 0-99 Р
- Cashback: 1% на всё, до 45,5% у партнеров
- Проценты на остаток: до 11%
⚡ +2500 ₽ единоразово к пенсии при переводе зачисления пенсии в АкБарс. Обслуживание бесплатно, если совершать хотя бы 1 покупку в мес.
Всё включено
- Стоимость обслуживания: 0-99 Р
- Cashback: 5% в сезонных категориях, 0,5-1% на др. покупки, до 35% у партнёров
- Проценты на остаток: до 8%
⚡ 5% выгода при покупке топлива через приложение «Турбо». Можно посещать бизнес-залы по специальной цене.
Альфа-Карта с преимуществами
Хиты месяца
- Стоимость обслуживания: 0 Р
- Cashback: 5% в категориях, 1% на всё, до 100% в суперкатегории
⚡ Кэшбэк до 1500 ₽ на покупку продуктов. Cкидки до 30% на Яндекс.Маркете. И суперкэшбэк до 100% на случайную категорию ежемесячно.
Alfa Only Премиум
Хиты месяца
- Стоимость обслуживания: 0 - 2990 Р
- Cashback: 7% на 4 категории, 1% на всё
- Проценты на остаток: повышенный % по накопительным счетам и вкладам
⚡ Пакет Premium бесплатно без условий на 1 месяц. Доступ в мировые бизнес-залы аэропортов и вокзалов, рестораны, трансферы, такси, каршеринг бесплатно и другие преимущества.
Alfa Travel
- Стоимость обслуживания: 0 - 2500 Р
- Cashback: милями 2-3 за всё, 5-20 за билеты и отели
- Баллы: 1 миля = 1 Р
Покупку билетов и отелей по всему миру можно комбинировать — списать накопленные мили + доплатить рублями.
Деньги Weekend
- Стоимость обслуживания: 0-99, выпуск 299 Р
- Cashback: 5% в категориях, 1% на все покупки, до 6% в МЕДСИ
C подпиской MTC Premium кешбэка больше.
CashBack Мир
Хиты месяца
- Стоимость обслуживания: 0-99, выпуск 299 Р
- Cashback: 5% в категориях, 1% за покупки, до 25% у партнеров
UnionPay
- Стоимость обслуживания: 0, выпуск 5000 Р
- Cashback: рублями или милями
- Проценты на остаток: до 10%
⚡ Можно вернуть 5000 за выпуск по проходящей сейчас акции. И действует акция с кэшбэком 25% в ТОП категориях.
Премиум UnionPay Diamond
- Стоимость обслуживания: 0 ₽, выпуск 5000 Р
- Снятие средств: в банкоматах по всему миру
- Cashback: до 15% в категориях, 1% за рубежом
- Баллы: мили ГПБ-travel или Аэрофлот
⚡ 5000 за выпуск можно вернуть. Бесплатная страховка, привилегии в путешествиях, ГПБ-Консьерж и др.
Дебетовая Premium
- Стоимость обслуживания: 0 - 1990 Р
- Cashback: до 15% в категориях, до 30% у партнеров
- Проценты на остаток: до 5%, до 16% по вкладу
Привилегии Мир Supreme: посещение лаундж-залов, консьерж-сервис, мобильная связь бесплатно + больше бонусов.
Детская карта Tinkoff Junior
- Стоимость обслуживания: 0 Р
- Cashback: до 30% по акциям, 2% за онлайн-покупки, 1% на все
- Баллы: 1 бонус = 1 ₽
- Проценты на остаток: на счёт-копилку
⚡ Розыгрыш десяти iPhone 15 Pro среди клиентов, оформивших карточку до 30 апреля. Есть детское банковское приложение. Дизайн пластика на выбор.
Джуниор со Смешариками
- Стоимость обслуживания: 0 Р
- Cashback: до 30% по акциям, 2% за интернет-покупки, 1% на всё
- Проценты на остаток: на копилку
Котик, выдыхай
- Стоимость обслуживания: 0-99 Р
- Cashback: до 15% в категориях, до 30% у партнеров
- Проценты на остаток: 5% с подпиской
⚡ Каждый день новый бонус.
Для путешествий
- Стоимость обслуживания: 0-299 Р
- Cashback: милями до 5% за билеты, до 10% за отели, 1-1,5% на все
Страховку для путешествий по всему миру дают в подарок. Билеты за мили всех мировых а/к.
Для автолюбителей
- Стоимость обслуживания: 0-299 Р
- Cashback: 10% бонусами за покупки на АЗС, 5% за автоуслуги и страховку, 1% на всё
⚡ При оформлении до 30.04 промо DRIVE12 дает год бесплатного обслуживания (вместо обычных 299/мес.).
Карта Мармока
Хиты месяца
- Стоимость обслуживания: 0-99 Р
- Cashback: до 3% за игры, 1,5% в категориях, 1% на всё
- Баллы: 1 бонус = 1 ₽
⚡ Проходит акция с повышенным кешбэком: до 20% за видеоигры, до 15% за доставку еды и до 10% на технику.
AliExpress
- Стоимость обслуживания: 0-99 Р
- Cashback: бонусами 1% за всё, 2% на AliExpress, до 30% у партнеров
- Баллы: 1 бонус = 1 рубль
Для иностранных граждан
- Стоимость обслуживания: 0-99 Р
- Cashback: до 30%
Доступны денежные переводы в страны СНГ.
- Стоимость обслуживания: 0-40 Р
- Cashback: до 5% в категориях на выбор
- Баллы: СберСпасибо
Можно выбрать стандартный дизайн или лимитированный со СберТян. Только для тех, кому 14-21 год.
- Стоимость обслуживания: 0-150 Р
- Cashback: до 5% Спасибо в кафе и такси, до 10% на АЗС, до 30% у партнёров
- Баллы: 1 бонус Спасибо = 1 ₽
Можно выбрать стандартный дизайн или с героями Союзмультфильма.
Польза
Хиты месяца
- Стоимость обслуживания: 0 Р
- Cashback: до 15%
- Проценты на остаток: до 16% по накопительному счету
⚡ 500 баллов Польза новым клиентам.
МКБ
- Стоимость обслуживания: 0-99 Р
- Cashback: до 5% в категориях, до 30% у партнеров
- Баллы: МКБ Бонус
- Проценты на остаток: до 5% с подпиской «Просто»
МКБ Премиум
- Стоимость обслуживания: 0-1999 Р
- Cashback: до 7% в категориях, до 30% у партнеров
- Баллы: МКБ Бонус
- Проценты на остаток: 4%
⚡ Компенсация трат в «Кофемании» в Шереметьево и Домодедово до 30 июня 2024.
Мудрость
- Стоимость обслуживания: 0 Р
- Cashback: до 5% в категориях, до 30% у партнеров
- Проценты на остаток: до 7%
Пенсионная карта самая выгодная (по Frank RG). Уведомления СМС бесплатно.
- Стоимость обслуживания: 0 - 49 Р
- Cashback: 5% в категориях на выбор, до 100% на случайную категорию
- Стоимость обслуживания: 0-3000 Р
- Cashback: 3% на всё
Поездки на такси, опции для комфорта в путешествиях и расширенная страховка бесплатно.
Максимум
- Стоимость обслуживания: 0 Р
- Cashback: 3% в супермаркетах, аптеках, ресторанах и фастфуде
- Проценты на остаток: до 15% на накопления
Premium-Light
Хиты месяца
- Стоимость обслуживания: 0 - 1490 Р
- Cashback: 5% в категориях, 0.5% на всё, до 100% на путешествие
- Проценты на остаток: до 16% на накопления
Раз в год можно вернуть до 10 000 ₽ за путешествие. Доп. привилегии: валютные переводы, консьерж, бизнес-залы и др.
Может ли дебетовая карта с кэшбэком приносить прибыль?
Слово сashback в переводе с англ. дословно означает возврат наличных средств. Принцип действия прост —совершили покупку или оплату услуг, на карточку вернулся небольшой процент от сделки. Точнее, определённая часть от потраченных средств. В большинстве случаев банки в 2022 году возвращают 1,5-2% от суммы покупки, если у вас есть их кэшбэк карты.
А в некоторых финансовых организациях cash-back составляет может составлять и 5-15% в определенных категориях товаров и услуг, также иногда проводятся рекламные спецпредложения и зачисляется до 30%, что возвращается не только в виде денег, а ещё и как накопительные баллы. Потратить их можно на покупку у партнёров, с которыми у банка заключён договор или вывести наличными на счёт карты. Обязательно обращайте внимание предоставляется ли возврат части потраченных денег на постоянной основе или в рамках акции. Категории с повышенными выплатами, как правило, обновляются в банках ежемесячно.
Выгода банков
Дебетовая карта с Cash Back выгодна не только клиентам, но и самой финансовой организации. Рассмотрим почему:
- В первую очередь — это привлечение новых клиентов.
- Улучшение лояльности граждан в отношении банка и отсутствие нужды тратить на это дополнительный рекламный бюджет.
- Возврат средств стимулирует на большие и частые покупки, а значит, растёт спрос на товары партнёров и увеличивается число операций по карточным счетам.
- Банки получают процент от компаний-партнёров, с которыми заключают договора.
Основная масса карт с возвратом — кредитные. Однако, на рынке присутствует немало предложений и по дебетовым картам с таким преимуществом. Бывает и такое, что потраченные деньги выходят за рамки размещенных средств, соответственно процент за пользование овердрафт превышает сумму возврата баллов с покупки. В этом случае, банк абсолютно ничего не теряет, а наоборот, получает выгоду. Именно поэтому иногда могут подключить автоматический овердрафт (эту функцию можно бесплатно и быстро отключить).
Как выбрать карточку?
Чтобы необходимые траты действительно приносили вам прибыль, а не только расходы и карта с кэшбэком стала вашей «палочкой-выручалочкой», прежде всего, обратите внимание на следующее:
- Самым важным фактором при выборе карты — процент возврата именно за те покупки, которые вы совершаете чаще всего. Изучите внимательно условия для предоставления бонусов, от какой и до какой суммы, в каком количестве и прочее.
- С какими организациями заключены договора у банка. Если в этом списке нет тех, чьими услугами вы часто пользуетесь, то и выгоды вам не будет.
- Обратите внимание на количество партнёров, с которыми сотрудничает банк. Чем больше выбор, тем лучше. Сегодня, вы, например, пользуетесь услугой одного гипермаркета, а завтра решите совершить покупку в другом.
- При оформлении карточки обязательно узнайте все предстоящие расходы (выпуск, уведомления, комиссия за снятие наличных, годовое обслуживание, подписки и прочее). Чтобы не получилось так, что за обслуживание оплата получится выше, чем возвратные деньги/баллы.
- Также стоит обратить внимание на сумму, до которой предоставляется возврат. У многих банков она фиксирована или ограничена (чаще всего суммарный возвратный кэшбэк не может превышать 5-10 тыс. в месяц) и как бы активно вы ни пользовались карточкой, процент выше положенного, не получите.
Именно поэтому даже с возвратом части средств на счета, такая карточка, в большинстве случаев, банкам выгоднее, чем клиентам. Но, если правильно подойти к выбору пластика с возвратными баллами, то и потребитель может быть в плюсе.
Самые выгодные дебетовые карты с возвратом средств от покупок, по мнению многих клиентов, считаются класса Black, Platinum и выше. Процент возврата на них чуть выше и прибыль действительно присутствует. С обычных и бесплатных дебетовок тоже можно получать выгоду, но для этого необходимо следить за суммой покупок в выбранных категориях, регулярно отслеживать их изменения на сайте или в приложении банка и прочее. При грамотном подходе к делу, возможность получить желаемые результаты велика.