Бизнес начинающего предпринимателя зачастую приносит ему не очень большой доход. Молодой бизнесмен вынужден экономить на всем, чем можно. Хорошо, если банк не будет взимать с него плату за финансовые услуги — обслуживание открытого расчетного счета. Некоторые кредитные организации идут еще дальше и оказывают начинающим бизнесменам дополнительную помощь. Они предлагают им зарегистрировать ИП, предоставляют услуги онлайн-бухгалтерии, дают юридические консультации, оказывают содействие в продвижении бизнеса в интернете. Все это делается без внесения оплаты или по сниженной стоимости.
В нашей статье мы перечислим банки, которые не взимают с начинающих предпринимателей абонентскую плату за обслуживание расчетного счета. Оговоримся, что такие привилегии будут выгодны лишь молодому бизнесу, у которого пока нет существенных оборотов по счету. Основная особенность льготных тарифных планов заключается в том, что банк устанавливает лимит на бесплатные платежи юридическим лицам — контрагентам по бизнесу (от 3 до 5 платежей в месяц). За обработку платежных поручений сверх лимита придется платить дополнительные деньги.
Все описанные ниже условия, предлагаемые банками, актуальны на момент обновления статьи (сентябрь 2021 года).
- Выбрать банк для расчетно-кассового обслуживания с наиболее выгодным и актуальным тарифом вы можете самостоятельно на этой станице.
1. СберБизнес
СберБизнес — это комплекс услуг Сбера, который он оказывает малым и средним предпринимателям. Бесплатный тариф для начинающих бизнесменов в этом банке называется «Легкий старт». Сколько будут стоить финансовые услуги для ИП на этом пакете?
- За обслуживание счета плата с клиента не взимается.
- Платежи юридическим лицам внутри СберБизнеса проводятся бесплатно.
- В другие банки без комиссии можно отправлять 3 платежа в месяц (далее за каждую операцию придется платить по 199 рублей).
- Физическим лицам можно переводить средства без комиссии в пределах 150 000 рублей в месяц.
Кроме того, клиенты СберБизнеса могут:
- заказать себе выпуск бизнес-карты;
- получать консультации юриста (по трудовому законодательству — бесплатно);
- публиковать без внесения оплаты 1 вакансию на портале Rabota.ru.
Дополнительно банк предлагает своим клиентам 15 бесплатных сервисов и 20 полезных сервисов с оплатой от 200 рублей в месяц (например, «Бухгалтерия», «Электронный документооборот», «СберРейтинг» и т. п.). На проведение рекламной компании в интернете партнеры Сбера (например, ВКонтакте и myTarget) дарят начинающим предпринимателям до 105 000 рублей.
Подать заявку на открытие расчетного счета в Сбере и других банках страны вы можете на этой странице.
2. Точка
Бесплатный тариф в специализированном банке для предпринимателей и предприятий «Точка» называется «Ноль». Этот пакет могут подключить только ИП не старше 3 месяцев с исходящим оборотом до 250 тысяч рублей в месяц. В рамках данного предложения:
- открытие рублевых и валютных счетов осуществляется бесплатно;
- не взимается плата за обслуживание расчетного счета;
- возможна бесплатная регистрация ИП (даже без внесения госпошлины);
- для ИП на УСН 6% на безвозмездной основе осуществляется расчет налогов, сдача отчетности, выпуск квалифицированной электронной подписи;
- переводы юрлицам, а также физическим лицам в пределах до 150 000 рублей в месяц, производятся безвзимания комиссии;
- за входящие платежи и переводы плату банк не взимает;
- при расчетах картой начисляется кэшбэк 3% (в любимой категории).
Счет в банке «Точка» можно открыть дистанционно за 15 минут. Для открытия счета клиенту потребуются только паспорт, ИНН и веб-камера.
3. ПСБ
В банке ПСБ начинающим предпринимателям следует обратить внимание на тариф «Бизнес Старт».
Основные особенности этого продукта:
- открытие и ведение счета стоит 0 рублей в месяц;
- есть возможность совершать 3 бесплатных внешних платежа ежемесячно (далее будет взиматься по 100 рублей за каждый платеж);
- возможны бесплатные переводы физлицам внутри банка (в пределах до 100 000 рублей в месяц).
Также банк предлагает своим клиентам:
- бесплатную регистрацию бизнеса без визитов в МФЦ, налоговую и банковский офис;
- платежи в бюджет и налоговые органы без комиссии;
- бесплатный сервис «Моя бухгалтерия 1С» (для ИП на УСН 6% без сотрудников);
- подарки от партнеров на сумму до 500 000 рублей (от сервисов продвижения в социальных сетях, создания сайтов, бухгалтерского обслуживания в режиме онлайн, поиска сотрудников).
4. Банк «Открытие»
Банк «Открытие» для нового и небольшого бизнеса предлагает тариф «Первый шаг». На этом пакете:
- отсутствует ежемесячная плата за обслуживание счета;
- первые 3 перевода юридическим лицам в течение месяца совершаются бесплатно (далее — по 100 рублей за каждую платежку);
- переводы физическим лицам в размере до 50 000 рублей в месяц проводятся без удержания комиссии.
Дополнительными преимуществами для клиентов банка «Открытие» являются:
- бесплатная регистрация бизнеса без посещения налоговой;
- возможность удаленного управления счетом через интернет-банк;
- бонусы от партнеров на развитие собственного дела;
- кэшбэк за покупки по бизнес-карте до 5%.
5. Локо-Банк
Для предпринимателей, которые только начинают собственное дело, Локо-Банк предлагает особый тариф «Свой бизнес». Его преимущества:
- обслуживание в месяц — 0 рублей (установлен лимит платежей не более 500 000 рублей в месяц);
- за исполнение платежных поручений, сформированных в онлайн-банке, взимается 89 рублей за каждое;
- на карту физлица, выпущенную Локо-Банком, можно бесплатно перечислять до 150 000 рублей ежемесячно;
- на средства, хранящиеся на онлайн-депозите, начисляется процент по ставке до 4,45%.
Кроме того, для клиентов Локо-Банка доступны:
- регистрация ИП без посещения офиса;
- бесплатная онлайн-бухгалтерия для ИП на УСН;
- карта Locko-business с постоянным кэшбэком в 1%;
- подключение удобного онлайн-банка;
- бонусы от партнеров банка (Яндекс.Директ, myTarget, Контур.Эльба и других) на сумму 250 000 рублей.
6. Модульбанк
Для начинающих предпринимателей Модульбанк предлагает тариф «Ничего лишнего». Согласно его условиям:
- с клиентов не взимается ежемесячная абонентская плата;
- переводы в адрес юридических и физических лиц осуществляются без удержания комиссии;
- взимается плата за входящие платежи от контрагентов и пополнение собственного счета со счета в другом банке, с карты или наличными в размере от 0,75 до 3% от суммы.
Преимущества сотрудничества с Модульбанком следующие:
- возможно удаленное управление счетом через интернет-банк или мобильное приложение;
- для ИП на УСН 6% предоставляется бесплатная онлайн-бухгалтерия;
- начисляется кэшбэк до 5% за покупки по карте для бизнеса;
- бонусы от партнеров на развитие своего дела в размере до 538 000 рублей.
7. МТС Банк
Выгодный тариф для начинающих предпринимателей в МТС Банке называется «Проще простого». Его характерные особенности:
- бесплатное обслуживание счета;
- не взимается комиссия за переводы юрлицам в другие банки;
- переводы физлицам и снятие наличных бесплатны в сумме до 1 миллиона рублей в месяц;
- при поступлении денег на счет банк списывает комиссию в размере 1%.
Своим клиентам МТС Банк предлагает:
- кредиты и гарантии;
- выпуск карт для бизнеса;
- бонусы от партнеров (в зависимости от сферы деятельности).
8. УБРиР
Бесплатный тариф для молодых бизнесменов в Уральском Банке Реконструкции и Развития называется «Промо». Перечислим особенности данного продукта:
- платежи проводятся на следующий день после создания;
- за перечисление денег юрлицам в другой банк нужно будет платить 89 рублей за каждую операцию;
- переводы физлицам осуществляются бесплатно в пределах 150 000 рублей в месяц.
За плату 590 рублей предприниматель может заказать себе бизнес-карту с кэшбэком до 5%.
9. VestaBank
Бесплатный тариф для начинающих предпринимателей в банке Веста называется «Стартап». На этом тарифе можно:
- не платить за абонентское обслуживание;
- выводить без комиссии на счет физлица до 300 000 рублей ежемесячно;
- бесплатно совершать 5 платежей в месяц (далее придется платить по 89 рублей за каждую операцию);
- вносить без комиссии налоговые и бюджетные платежи.
За пополнение счета и зачисление входящих платежей VestaBank плату не взимает. Индивидуальным предпринимателям на УСН 6% онлайн-бухгалтерия предоставляется бесплатно. После открытия счета бизнесмены получают подарки от партнеров банка (myTarget, 1С, справочно-правовых систем «Гарант» и «КонсультантПлюс») на сумму 139 000 рублей.
10. Фора-Банк
Плата за обслуживание расчетного счета на тарифе «Фора-Старт» в этом банке составляет 0 рублей в месяц. Организация не взимает плату за платежи в государственный бюджет и первые 5 платежных поручений в месяц с иным назначением.
Номер расчетного счета в этом банке можно получить за 15 минут. За выпуск и обслуживание корпоративных карт плата не взимается. Офисы банка работают в 33 крупных городах России. Для заключения договора сотрудник может приехать в офис к предпринимателю.
11. Морской банк
Обслуживание расчетного счета на тарифе «Стартовый» Морского банка осуществляется за 0 рублей в месяц. В соответствии с условиями данного тарифа:
- за каждый внешний платеж взимается комиссия в размере 89 рублей;
- физическим лицам суммы до 500 000 рублей в месяц перечисляются бесплатно;
- снимается комиссия в размере 0,5% за обналичивание денег с карты;
- взимается плата в размере 0,3% за зачисление денег на счет.
Морской банк оказывает клиентам бесплатные услуги по проверке контрагентов. Офисы этого банка располагаются в Москве, Санкт-Петербурге, Новороссийске, Находке, Владивостоке, Калининграде, Волгограде, Мурманске.
12. Банк Зенит
Бесплатный тариф для начинающих бизнесменов в банке Зенит называется «Один за все. Ничего лишнего». В рамках этого предложения:
- не нужно вносить ежемесячную плату;
- можно осуществлять без комиссии все расходные операции (платежи, переводы физлицам, снятие наличных) в пределах 3 миллионов рублей в месяц;
- начисляется вознаграждение на остаток средств на счете (по ставке 1%).
В то же время со счета будет списываться комиссия в размере 1% за все операции по зачислению денег. Услуга смс-информирования в данном пакете стоит 0 рублей. Клиентам также предоставляется бесплатная услуга проверки контрагентов «Индикатор».
Офисы банка Зенит работают в ряде крупных городов России.
13. ФораБанк
Обслуживание тарифа «Старт» в Фора-Банке осуществляется бесплатно. Основные особенности данного пакета услуг:
- стоимость 5 платежей составляет 0 рублей, с 6-го – 25 Р;
- физическим лицам можно бесплатно переводить деньги внутри банка в пределах 500 000 рублей в месяц.
Организация предлагает своим клиентам:
- удобный интернет-банк и мобильное приложение;
- сервис проверки контрагентов;
- услуги торгового и мобильного эквайринга;
- кредиты на развитие бизнеса.
Офисы ФораБанка находятся в Москве и МО, Сочи и городах Краснодарского края, Нижнем Новгороде, Перми, Ростове-на-Дону, Санкт-Петербурге и ЛО, Тамбове, Твери, Ярославле и других городах России.
Как видим, целый ряд крупных банков и банков регионального значения предлагают молодым бизнесменам открыть расчетный счет без необходимости внесения абонентской платы. В качестве бонуса предприниматели могут получить также и дополнительные услуги: помощь в регистрации бизнеса, предоставление сервиса онлайн-бухгалтерии, содействие в продвижении бизнеса через интернет.
Все условия актуальны на момент публикации.
- Подобрать актуальный вариант РКО, который был бы наиболее выгоден в вашей ситуации, вы можете в любой момент на этой странице.